襄陽市分行2024年三季度反洗錢培訓(xùn)考試

姓名：
機(jī)構(gòu)/部門：
1.下列不屬于高風(fēng)險職業(yè)的是（ ）。
2.業(yè)務(wù)存續(xù)期間，客戶出現(xiàn)（ ）情形的，不需要及時重新評定客戶洗錢風(fēng)險。
3.網(wǎng)點個人存量客戶上期分類等級為中高風(fēng)險，系統(tǒng)初評為高風(fēng)險，初審等級若選擇高風(fēng)險，那該客戶復(fù)審應(yīng)到（ ）等級復(fù)核崗復(fù)審。
4.應(yīng)妥善留存查凍扣和反洗錢調(diào)查客戶盡調(diào)履職記錄，相關(guān)工作記錄應(yīng)以電子化形式留存，并在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存（ ）年。
5.為全面落實反洗錢信息管理及安全管理責(zé)任制，營業(yè)網(wǎng)點由（ ）作為本機(jī)構(gòu)反洗錢信息安全的第一責(zé)任人，對反洗錢信息安全負(fù)全面責(zé)任。
6. 對于風(fēng)險等級為高風(fēng)險的客戶，自完成風(fēng)險等級審定之日起每（ ）對該類型客戶進(jìn)行回溯。
7.客戶風(fēng)險等級為（ ）時，系統(tǒng)會觸發(fā)強(qiáng)化盡職調(diào)查任務(wù)。
8.加強(qiáng)盡職調(diào)查工作涉及查凍扣和反洗錢調(diào)查相關(guān)客戶主要包括：（ ）。
9.強(qiáng)化盡職調(diào)查的結(jié)果，必須針對客戶的（ ），逐一核實，并在強(qiáng)化盡職調(diào)查結(jié)論中詳細(xì)陳述核實的結(jié)果，不能簡單填寫客戶交易正常等。
10.可疑增錄是指在為客戶辦理業(yè)務(wù)或服務(wù)的過程中，由___的客戶異常交易或行為，或___的客戶異常交易，錄入異常交易信息，建立___異常交易識別的途徑。（ ）
11.在客戶風(fēng)險等級評定操作中，我們需要關(guān)注客戶的信息有（ ）。
12.業(yè)務(wù)部門應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶營銷，若洗錢高風(fēng)險客戶是我行主動營銷的大客戶，可以不對其進(jìn)行管控。（ ）
13.若客戶被公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了司法查詢，配合查詢機(jī)構(gòu)應(yīng)立即開展強(qiáng)化盡職調(diào)查，并對客戶賬戶采取不收不付的管控措施。（ ）
14.在處理客戶盡職調(diào)查任務(wù)時，因客戶在外地，電話也無法打通，可以直接描述“無法聯(lián)系客戶”。（ ）
15.客戶王某在網(wǎng)點辦理大額取款業(yè)務(wù)，柜員在業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入證件號碼后，系統(tǒng)回顯客戶姓名與身份證上的姓名不一致，并且系統(tǒng)界面顯示“客戶姓名與反洗錢名單庫匹配……”。經(jīng)辦柜員告訴王某的身份證名字與系統(tǒng)中的名字不一樣，已經(jīng)被我行反洗錢系統(tǒng)記錄在案，需要提供證明文件才能繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。（ ）
16.客戶使用的產(chǎn)品與其身份不符，如80歲以上老人加辦手機(jī)銀行等，客戶風(fēng)險程度相對較高。（ ）
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