分公司2024年反洗錢考試

基本信息：

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部門/機(jī)構(gòu)：

根據(jù)人民銀行關(guān)于實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件的是

A、學(xué)生證B、臨時(shí)身份證C、駕駛證D、介紹信

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行交易與洗錢、恐怖融資等犯罪相關(guān)的，，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。

A、對(duì)達(dá)到規(guī)定金額以上資金和交易B、無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小C、對(duì)交易金額達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)的D、當(dāng)涉及金融交易或金融資產(chǎn)的

新《反洗錢法》即將迎來首次大修，此次修訂后新法的主要特征是( )

A、大幅增強(qiáng)反洗錢行政處罰懲戒性B、增加吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、將自洗錢列入新法中D、增加取消個(gè)人任職資格

單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)費(fèi)金額以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A、人民幣2 萬(wàn)元以上或者外幣等值2000 美元；人民幣10 萬(wàn)元以上或外幣等值2 萬(wàn)美元B、人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值2000 美元；人民幣20 萬(wàn)元以上或外幣等值2 萬(wàn)美元C、人民幣2 萬(wàn)元以上或者外幣等值2000 美元；人民幣20 萬(wàn)元以上或外幣等值2 萬(wàn)美元D、人民幣1 萬(wàn)元以上或者外幣等值2000 美元；人民幣10 萬(wàn)元以上或外幣等值2 萬(wàn)美元

保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有以下哪些行為：

A、欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或受益人B、對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況C、挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)D、拒不依法履行保險(xiǎn)合同約定的賠償或給付保險(xiǎn)金義務(wù)E、阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)

以下關(guān)于金融機(jī)構(gòu)依法享有的監(jiān)督舉報(bào)權(quán)說法正確的有：

A、被檢查單位可以對(duì)中國(guó)人民銀行的執(zhí)法檢查行為進(jìn)行監(jiān)督B、被查單位發(fā)現(xiàn)檢查組及其檢查人員利用職權(quán)謀取私利，可依法舉報(bào)和反映C、被查單位發(fā)現(xiàn)檢查組及其檢查人員提出與反洗錢工作無(wú)關(guān)的要求，可依法舉報(bào)和反映D、被查單位發(fā)現(xiàn)檢查組及其檢查人員泄露檢查中知悉的被檢查單位的商業(yè)秘密，可依法舉報(bào)和反映

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)？

A、建立健全客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、開展反洗錢宣傳培訓(xùn)

反洗錢的目標(biāo)包括：

A、洗錢刑事犯罪化B、建立有效的洗錢防范機(jī)制C、增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)和高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融機(jī)構(gòu)抵御洗錢風(fēng)險(xiǎn)能力D、維護(hù)國(guó)家切身利益

銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序、不需承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

對(duì)錯(cuò)

金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié)，并按照規(guī)定及時(shí)向國(guó)務(wù)院公安部門、國(guó)家安全部門和反洗錢行政主管部門報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

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