2024年10月18日合規(guī)反洗錢考試

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1.可疑交易符合下列哪些情形的，金融機構應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并配合反洗錢調查：1、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的；2、金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易；3、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的；4、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。（）【單選題】

A、2，3，4B、1，2，4C、1，3，4D、1，2，3

2.分支機構在業(yè)務開展過程中有合理理由懷疑客戶或其交易對手、資金或其他資產與恐怖活動組織及恐怖活動人員名單相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應立即向( )報告（）【單選題】

A、當地人民銀行B、司法部門C、公安部D、合規(guī)部

3.分支機構應遵循（）的原則，勤勉盡責，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應措施，加強對客戶身份信息資料的采集工作，通過可靠和來源獨立的證明文件、數據信息和資料核實客戶身份，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解客戶真實資金來源和資金用途，了解并核實客戶及其受益所有人身份，及時更新客戶的身份信息資料。（）【單選題】

A、審慎均衡B、適當性C、了解你的客戶D、風險為本

4.關于分支機構客戶身份信息治理工作下列說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A、分支機構應對通知客戶后一定時限內仍未修改信息的賬戶采取“四限”措施，原則上時限不超過一年。B、如在盡職調查工作中無法與客戶取得聯(lián)系，分支機構可視客戶具體風險情況，在通知客戶6個月內對其資金賬戶采取“四限”措施。C、對于機構營業(yè)執(zhí)照過期，沒有在證件過期日起90個自然日內辦理身份證明文件有效期變更手續(xù)且沒有提出合理理由的進行“四限”。D、分支機構應至少每半年開展一次對工商注冊信息中經營狀態(tài)異常，以及營業(yè)執(zhí)照有效期過期的機構客戶的排查工作，及時識別營業(yè)執(zhí)照有效期過期，或經營狀態(tài)為吊銷、注銷狀態(tài)但仍有證券交易的客戶，避免與身份不明客戶發(fā)生交易的風險，并保存工作留痕。

5.分支機構業(yè)務專用章的刻制，須經財富管理委員會運營管理中心負責人及財富管理委員會主任批準后，由分支機構辦理刻制手續(xù)。各分支機構業(yè)務專用章應編號，需要分支機構總經理和運營總監(jiān)指定不同編號業(yè)務專用章的使用人員，并簽署印章授權審批單（附件1），分公司留存。按照“一人一章”原則為需要使用業(yè)務專用章的業(yè)務運營崗配備使用。業(yè)務運營崗對各自保管的業(yè)務專用章負責。（）?！九袛囝}】

A、正確B、錯誤

6.簽批的公文自最終有權限審批人審批之日起（）個月內有效。如超出有效期用印，經有審批權的審批人對公文內容審核同意后用印，在審核時應確保公文內容以及相關業(yè)務情況與該公文前次獲得審批時的情況一致，如存在不一致，應重新履行審批程序。（）【單選題】

A、3B、6C、9D、2

7.從業(yè)登記管理員于員工提交登記申請5個工作日內通過從業(yè)人員管理平臺完成機構審核。員工可通過從業(yè)人員管理平臺登錄個人賬號進行證書打印。（）【判斷題】

A、正確B、錯誤

8.公司不予批準的兼職情形包含（）

A、對公司的經營發(fā)展、聲譽可能產生不利影響的；B、可能損害公司、客戶利益或與公司、客戶利益存在沖突的；C、可能構成利益輸送的；D、其他違反國家相關法律法規(guī)和制度的；

9.人員從業(yè)注銷登記是指分支機構員工不符合從業(yè)條件或辭（離）職，應當在上述情形發(fā)生之日起3個工作日內向證券、基金、期貨及保險業(yè)協(xié)會辦理資格注銷登記。（）【判斷題】

A、正確B、錯誤

10.統(tǒng)一客戶聯(lián)絡中心( )對從業(yè)登記管理員從業(yè)登記辦理準確性、時效性進行檢查，檢查結果與考核掛鉤。（）【單選題】

A、每季度B、每周C、每年D、每月

11.分支機構業(yè)務崗位人員（含業(yè)務總監(jiān)、投資顧問、客戶經理等）直接接觸、聯(lián)絡客戶，對識別和防止洗錢的發(fā)生負主要責任。具體負責以下哪項職責（）?！締芜x題】

A、能夠針對客戶主動開展客戶盡職調查工作，及時識別客戶潛在風險，包括了解客戶及其受益所有人，了解客戶交易目的和交易性質，了解客戶職業(yè)情況或經營背景、資金來源和用途，并將相關信息及時向反洗錢崗及合規(guī)專員報告；B、協(xié)助反洗錢聯(lián)絡員向監(jiān)管機構報告非現(xiàn)場監(jiān)管信息；C、歸檔保存本單位反洗錢各類工作檔案；D、按規(guī)定記錄、處理全體員工報告的客戶身份識別與異常信息；

12.公司高級管理人員、部門負責人從事同業(yè)交流、教學、演講和寫作等活動，需事先報經上級主管領導同意。（）【判斷題】

A、正確B、錯誤

13.公司員工入職前存在兼職的，應及時向( )、（），合規(guī)部認為相關兼職與公司或客戶利益存在沖突的，員工應在限定時間內解除兼任職務。（）

A、運營管理中心B、公司人力資源部C、合規(guī)部D、董事會辦公室

14.以下正確的是（）

A、公司員工利用個人特長、技能從事健身、音樂、舞蹈、體育等教學或輔導的，不得占用工作時間和影響正常工作。B、公司員工經批準從事同業(yè)交流、教學、演講和寫作等活動，可領取合理的勞動所得（授課費、稿酬等），相關費用收取標準應符合國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定或慣例。C、已持有經濟實體股權且不符合本規(guī)定第十二條所列禁止性條款的公司員工，應在本規(guī)定發(fā)布之日起12個月內，轉讓或退出相關股權。D、公司員工應在入職后10個工作日內在合規(guī)管理系統(tǒng)中完成兼職信息報備事宜。兼職情況發(fā)生變化的，應在變化發(fā)生后5個工作日內修改兼職信息。

15.分公司合規(guī)部、運營管理部應按季度對轄區(qū)內印章管理情況進行自查，包括但不限于電子資料、紙質單據、用章登記本及攝影錄像等，相關自查記錄應進行妥善保存，自查情況報送至財富委運營管理管理中心。（）【判斷題】

A、正確B、錯誤

16.高齡客戶的特別要求：對于年齡在90歲（含）以上的客戶，分支機構應每（）開展盡職調查并保存工作記錄；對于年齡在80歲（含）至90歲的客戶，分支機構應每（）年開展盡職調查并保存工作記錄。在確保開戶資料齊全的基礎上，可采取撥打客戶預留電話、問詢客戶經理、上門拜訪等方式，了解賬戶是否客戶本人使用，客戶是否了解賬戶資產和交易情況等。若客戶表示其親屬代為操作其賬戶。( ）【單選題】

A、年 ,2B、月 ,2C、季 ,1D、季 ,2

17.以下說法正確的是（）

A、不含機構名稱（全稱或簡稱）的使用章，分支機構可自行按需使用，無需報文審批。B、印章使用時，由印章保管人負責現(xiàn)場用印。分支機構印章除使用章外，原則上不得攜帶外出使用，可郵寄。C、合同類文件在用印時，無須加蓋騎縫章。D、同一用印文件需用印多份時，用印人須確保用印的所有文件內容完全一致。

18.各部門和分支機構應按照有關法律法規(guī)及公司《反洗錢管理規(guī)定》要求，保存客戶身份資料、相關交易記錄等資料，保存期限自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少（）年；保存反洗錢工作檔案、客戶盡職調查相關工作記錄、大額和可疑交易報告等資料，保存期限自報告之日起至少（）年。（）【單選題】

A、20、10B、10、5C、20、5D、10、5

19.在反洗錢調查中，客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向（）報告。（）【單選題】

A、中國證監(jiān)會B、中國人民銀行當地分支機構C、上級部門D、行業(yè)監(jiān)管部門

20.對于未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的金融機構，中國人民銀行可以：（）【單選題】

A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分D、情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證務

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