合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽模擬測(cè)試題
一、判 斷題
1.員工在ITM自助設(shè)備上面代客戶操作開通手機(jī)銀行業(yè)務(wù),應(yīng)給予員工警告處分。
錯(cuò)誤
正確
2.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法》(2022年修訂版)規(guī)定,因違規(guī)被調(diào)離金融崗位的員工,不得重新在金融崗位工作。
正確
錯(cuò)誤
3.客戶出現(xiàn)冒用他人身份證件或身份不明時(shí),應(yīng)謹(jǐn)慎為客戶辦理開戶業(yè)務(wù)。
錯(cuò)誤
正確
4.按照《四川郵政代理金融關(guān)鍵崗位人員輪崗及強(qiáng)制休假管理辦法》(2018年版)規(guī)定,機(jī)構(gòu)責(zé)任人輪崗期限為3年,輪出時(shí)間為12個(gè)月。
錯(cuò)誤
正確
5.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人本外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度(2020年修訂版)規(guī)定:取消交易只能為糾正柜員操作出現(xiàn)差錯(cuò)而辦理,柜員不得應(yīng)客戶要求辦理。
正確
錯(cuò)誤
6.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行特殊客戶群體延伸服務(wù)管理辦法(2019年修訂版)》(2021年修訂版)》,視頻核實(shí)及上門核實(shí)過程應(yīng)進(jìn)行全程錄像并由網(wǎng)點(diǎn)專盤永久保存,錄像畫面及聲音應(yīng)清晰可辨。
正確
錯(cuò)誤
7.《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人存款證明書》只作為客戶在中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行存有儲(chǔ)蓄存款的證明,不能流通,不能質(zhì)押,可以掛失。
錯(cuò)誤
正確
8.消費(fèi)者因購(gòu)買、使用商品或者接受服務(wù)受到人身、財(cái)產(chǎn)損害的,享有依法獲得賠償?shù)臋?quán)利。
正確
錯(cuò)誤
9.《持續(xù)識(shí)別過程中,發(fā)現(xiàn)客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件將于20天內(nèi)到期或已過有效期的,應(yīng)通過電子渠道、柜面提醒、電話聯(lián)系、短信提示、實(shí)地回訪、公示公告等方式提示客戶更新證件。
錯(cuò)誤
正確
10.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行現(xiàn)金運(yùn)營(yíng)管理辦法(2019年修訂版》的規(guī)定,未設(shè)置密碼的賬戶可在省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理存款業(yè)務(wù)。
錯(cuò)誤
正確
11.發(fā)生重復(fù)有責(zé)投訴導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)收到關(guān)停保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等或其他內(nèi)外部處罰的,因給予責(zé)任人告誡處理。
錯(cuò)誤
正確
12.銷售專區(qū)(或?qū)9瘢侵冈谖倚袪I(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)(離行式自助銀行除外)設(shè)立的,主要用于自有理財(cái)產(chǎn)品、個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品、代銷產(chǎn)品及代理貴金屬營(yíng)銷推介的區(qū)域。
正確
錯(cuò)誤
13.各級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)生等值人民幣1000萬元以上(含1000萬元)重大、惡性案件的,總行、相關(guān)一級(jí)分行及二級(jí)分行應(yīng)成立案件(風(fēng)險(xiǎn)事件)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組。
錯(cuò)誤
正確
14.加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理,做好突發(fā)事件的輿情監(jiān)測(cè)、管理和應(yīng)對(duì),及時(shí)、規(guī)范開展信息發(fā)布、解釋和澄清等工作,防范負(fù)面輿情引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等次生風(fēng)險(xiǎn),保障正常經(jīng)營(yíng)秩序。
正確
錯(cuò)誤
15.新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)制度的發(fā)布應(yīng)可適當(dāng)晚于新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的上線時(shí)間。
錯(cuò)誤
正確
16.員工連續(xù)兩次積分達(dá)到24分的,視為不適宜繼續(xù)在郵儲(chǔ)銀行工作,給予解除勞動(dòng)合同的處理。
正確
錯(cuò)誤
17.違反移動(dòng)展業(yè)管理規(guī)定,因外拓辦理業(yè)務(wù)等原因需要進(jìn)行設(shè)備交接時(shí),未雙人在場(chǎng)并同時(shí)做好交接記錄,給予違規(guī)責(zé)任人積3分,扣減績(jī)效600元處理。
錯(cuò)誤
正確
18.金融從業(yè)人員因違規(guī)被調(diào)離金融崗位的,后期整改完畢后,可再次調(diào)回金融崗位任職。
錯(cuò)誤
正確
19.修改戶名,戶名后面有空格,證件號(hào)自然升位,可不用證明材料直接辦理客戶修改。
正確
錯(cuò)誤
20.員工受到處分或批評(píng)教育,不適合在金融崗位上繼續(xù)工作的,應(yīng)調(diào)離金融崗位。調(diào)離金融崗位須與處分或批評(píng)教育并行處理,不得單獨(dú)適用。
正確
錯(cuò)誤
21.中國(guó)人民銀行對(duì)本行各級(jí)機(jī)構(gòu)開展的檢查、審計(jì)和評(píng)估等工作屬于內(nèi)部檢查。
錯(cuò)誤
正確
22.客戶預(yù)留手機(jī)號(hào)更改、密碼變更仍需按新開賬戶要求,應(yīng)做好盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、限額等操作。
正確
錯(cuò)誤
23.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法》(2022年修訂版)規(guī)定,告誡影響期限為6個(gè)月,影響期內(nèi)不得評(píng)優(yōu)評(píng)先,不得晉升職務(wù)、職稱及崗位職級(jí)。
錯(cuò)誤
正確
24.沖正交易必須自差錯(cuò)交易發(fā)生日起31天內(nèi)(含31天)辦理。
正確
錯(cuò)誤
25.《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行個(gè)人本外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度實(shí)施細(xì)則》(2020年修訂版)規(guī)定,客戶辦理存款繼承的過程中,繼承人可以申請(qǐng)查詢存款人的存款信息。
正確
錯(cuò)誤
26.10周歲到16周歲屬于限制民事行為能力人,必須由本人辦理的業(yè)務(wù),應(yīng)監(jiān)護(hù)人代辦。
正確
錯(cuò)誤
27.因客戶不會(huì)寫字等原因無法簽字的,可按捺指紋代替,同時(shí)在憑證上注明“親見客戶按指紋”,并由經(jīng)辦柜員、營(yíng)業(yè)主管或支行(局)長(zhǎng)雙人簽章確認(rèn)。
正確
錯(cuò)誤
28.現(xiàn)場(chǎng)同步錄音錄像過程中,投保人對(duì)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的說明告知內(nèi)容需作出明確肯定答復(fù)。在答復(fù)時(shí),保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員與投保人應(yīng)同框展示。
正確
錯(cuò)誤
29.因員工違規(guī)造成網(wǎng)點(diǎn)投訴事件,引起監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)注、被新聞媒體曝光或引起客戶大規(guī)模群訪的。應(yīng)給與違規(guī)責(zé)任人通報(bào)批評(píng)處理。
錯(cuò)誤
正確
30.網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日發(fā)生的各類長(zhǎng)、短款,必須當(dāng)日掛賬。長(zhǎng)款不得侵吞,短款不得自補(bǔ)不報(bào),不得以長(zhǎng)補(bǔ)短。
正確
錯(cuò)誤
31.未滿16周歲的中國(guó)公民使用戶口簿辦理業(yè)務(wù)時(shí),證件號(hào)碼需輸入戶口本上記載的身份證號(hào)碼,證件到期日不用錄入到年滿16周歲。
錯(cuò)誤
正確
32.客戶購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品后,員工代替客戶接受保險(xiǎn)公司電話回訪的,應(yīng)給予警告處分,同時(shí)減發(fā)不少于2個(gè)月平均績(jī)效。
錯(cuò)誤
正確
33.網(wǎng)點(diǎn)員工在收繳假幣過程中,客戶對(duì)柜員認(rèn)定成的假幣有異議,可遞出窗口交由客戶查看后再確認(rèn)是否收繳。
錯(cuò)誤
正確
34.員工違反人民幣理財(cái)、代銷國(guó)債、代銷基金、代銷資管計(jì)劃、代銷保險(xiǎn)、貴金屬、代銷集合信托和保險(xiǎn)金信托等業(yè)務(wù)規(guī)定,未在銷售專區(qū)內(nèi)銷售自有理財(cái)產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品,應(yīng)給予違規(guī)責(zé)任人告誡處理,同時(shí)減發(fā)績(jī)效1000元。
錯(cuò)誤
正確
35.按照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢工作基本規(guī)定》(2020年修訂版)規(guī)定:對(duì)于在工作期間獲知的反洗錢相關(guān)秘密信息,員工離職后可以不遵守保密規(guī)定。
錯(cuò)誤
正確
36.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作實(shí)施細(xì)則(2020年版)規(guī)定,客戶可以使用社會(huì)保障卡通過線上渠道開通無實(shí)體介質(zhì)賬戶并注冊(cè)手機(jī)銀行。
錯(cuò)誤
正確
37.根據(jù)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)投訴處理管理辦法》,銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)在官方網(wǎng)站、移動(dòng)客戶端、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者辦公場(chǎng)所醒目位置公布本單位的投訴電話、通訊地址等投訴渠道信息和消費(fèi)投訴處理流程。
錯(cuò)誤
正確
38.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行遠(yuǎn)程銀行中心渠道消費(fèi)投訴管理實(shí)施細(xì)則》(2023年修訂版)規(guī)定,對(duì)于中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)交的投訴,應(yīng)自收到投訴之日起10日內(nèi)答復(fù)投訴人。
錯(cuò)誤
正確
39.考核年度內(nèi),新增個(gè)人涉案賬戶達(dá)到1戶的經(jīng)辦人員,給予該員工違規(guī)積分5分,減發(fā)相應(yīng)績(jī)效收入。
正確
錯(cuò)誤
40.考核年度內(nèi),新增個(gè)人涉案賬戶達(dá)到2戶及以上的經(jīng)辦人員,給予該員工告誡或通報(bào)批評(píng),減發(fā)相應(yīng)績(jī)效收入,全省通報(bào)。
正確
錯(cuò)誤
41.考核年度內(nèi),新增個(gè)人涉案賬戶達(dá)到2戶的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)主管和負(fù)責(zé)人,給予違規(guī)積分5分,減發(fā)相應(yīng)績(jī)效收入;新增個(gè)人涉案賬戶達(dá)到2戶及以上的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)主管和負(fù)責(zé)人,給予告誡或通報(bào)批評(píng),減發(fā)相應(yīng)績(jī)效收入。
錯(cuò)誤
正確
42.《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法(2022年修訂版)》規(guī)定:同時(shí)受到兩種處理方式的,處理影響期按照吸收原則,以期限較短的規(guī)定執(zhí)行。
錯(cuò)誤
正確
43.客戶銷戶或換折交回存折時(shí),存折內(nèi)頁也可交由客戶留存,郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)僅將舊存折封面收回保存,存折磁條頁可退還客戶。
錯(cuò)誤
正確
44.客戶為網(wǎng)點(diǎn)大客戶,觸發(fā)反洗錢系統(tǒng)預(yù)警多次聯(lián)系不上,異常交易持續(xù)進(jìn)行,為了維護(hù)客戶,可以暫時(shí)不調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
錯(cuò)誤
正確
45.未按營(yíng)業(yè)時(shí)間牌公告的時(shí)間營(yíng)業(yè),未做到滿時(shí)服務(wù),經(jīng)查是網(wǎng)點(diǎn)責(zé)任的。應(yīng)給予違規(guī)責(zé)任人告誡處理,同時(shí)減發(fā)績(jī)效1000元。
錯(cuò)誤
正確
46.貨幣鑒別是指現(xiàn)金從業(yè)人員在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中,對(duì)貨幣真?zhèn)芜M(jìn)行判斷的行為。
正確
錯(cuò)誤
47.根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》規(guī)定,自然人不可以與繼承人以外的組織或者個(gè)人簽訂遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議。
錯(cuò)誤
正確
48.根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》的第五條規(guī)定,從業(yè)人員要遵紀(jì)守法,規(guī)范操作:嚴(yán)格遵守各項(xiàng)法律、法規(guī),堅(jiān)持依法合規(guī)辦事,自覺抵制各種違法違規(guī)行為。
正確
錯(cuò)誤
49.CRM(零售)系統(tǒng)中月日均50萬元以上客戶只能指定給支行長(zhǎng)和理財(cái)經(jīng)理。
正確
錯(cuò)誤
50.柜員在為客戶開戶過程中,應(yīng)判斷客戶手機(jī)號(hào)是否本人使用,是否存在出租出借本人手機(jī)號(hào)的風(fēng)險(xiǎn),是否為170、171為虛擬手機(jī)號(hào)碼字段。
正確
錯(cuò)誤
51.通知存款支取,客戶可憑存單和有效身份證件隨時(shí)在全國(guó)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理。
正確
錯(cuò)誤
52.員工參與或組織他人參與六合彩、私彩、賭球、賭馬、百家樂、推牌九、21點(diǎn)、老虎機(jī)、押大小等線下或網(wǎng)絡(luò)賭博活動(dòng)的。問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)給予記大過處分,同時(shí)減發(fā)不少于四個(gè)月平均績(jī)效,附加調(diào)離金融崗位。
錯(cuò)誤
正確
53.員工進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)游戲充值、直播打賞活動(dòng)投入資金與個(gè)人經(jīng)濟(jì)收入不符的。應(yīng)給予警告處分,同時(shí)減發(fā)不少于兩個(gè)月平均績(jī)效。
錯(cuò)誤
正確
54.保險(xiǎn)雙錄過程中,客戶在電子渠道購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品無需簽署紙質(zhì)投保單、投保提示書、免除保險(xiǎn)人責(zé)任條款的書面說明、風(fēng)險(xiǎn)提示語句等文件;營(yíng)銷人員須按照話術(shù)向客戶展示并閱讀保險(xiǎn)條款、投保提示書、免除保險(xiǎn)人責(zé)任條款的書面說明、人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書等合同材料,但無需對(duì)保險(xiǎn)合同中的現(xiàn)金價(jià)值進(jìn)行講解。
錯(cuò)誤
正確
55.代銷公募基金、資產(chǎn)管理計(jì)劃產(chǎn)品、代理貴金屬及其他應(yīng)監(jiān)管要求需要執(zhí)行錄音錄像的貴金屬產(chǎn)品,保存期限不少于20年。
正確
錯(cuò)誤
56.新一代反洗錢系統(tǒng)設(shè)置,新客戶建立關(guān)系后,應(yīng)于初審任務(wù)下發(fā)后的5個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)人工初審。
錯(cuò)誤
正確
57.客戶預(yù)留手機(jī)號(hào)更改、密碼變更、密碼重置、電子銀行認(rèn)證方式變更,頻繁掛失補(bǔ)換卡(換卡、補(bǔ)卡),開通電子銀行,頻繁開銷戶、長(zhǎng)期不動(dòng)戶重新激活使用、賬戶升降級(jí),非柜面業(yè)務(wù)限制解除、解除長(zhǎng)期不動(dòng)戶、解止付、存量客戶調(diào)整限額等,須按照新開賬戶要求,做好盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、限額等,做好審批登記。
正確
錯(cuò)誤
58.按照《四川郵政代理金融從業(yè)人員行為排查手冊(cè)實(shí)施細(xì)則(2024年版)》文件要求,網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人由縣區(qū)分公司主要領(lǐng)導(dǎo)或分管領(lǐng)導(dǎo)的排查,(金融業(yè)務(wù)部(中心)配合,嚴(yán)禁指定人員或他人代替排查。
正確
錯(cuò)誤
59.按照《四川郵政代理金融從業(yè)人員行為排查手冊(cè)實(shí)施細(xì)則(2024年版)》文件要求,除網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人外,網(wǎng)點(diǎn)其他金融從業(yè)人員由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、綜合柜員共同完成排查。
錯(cuò)誤
正確
60.檢查發(fā)現(xiàn),網(wǎng)點(diǎn)員工在銷售過程中,如存在使用ITM等自助設(shè)備代客戶操作出單保險(xiǎn)、基金、理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品,應(yīng)給予警告處分。
錯(cuò)誤
正確
61.檢查發(fā)現(xiàn)錄音錄像中,柜員雙錄缺失重要環(huán)節(jié),如現(xiàn)金價(jià)值未向客戶講解、未展示產(chǎn)品說明書、人身投保提示書、保險(xiǎn)條款等文件,應(yīng)給予雙錄責(zé)任人,正向積分3分,同時(shí)減發(fā)績(jī)效600元問責(zé)處理。
錯(cuò)誤
正確
62.檢查發(fā)現(xiàn),員工銷售保險(xiǎn)過程中,存在因誤導(dǎo)銷售、虛假宣傳,誘導(dǎo)客戶購(gòu)買產(chǎn)品的違規(guī)行為,最低應(yīng)給予積分問責(zé)。
錯(cuò)誤
正確
63.代理金融從業(yè)人員可以將消費(fèi)貸款資金用于股票、期貨、基金等高風(fēng)險(xiǎn)投資。
錯(cuò)誤
正確
64.代理金融從業(yè)人員工可以在休息時(shí)間進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)游戲充值、直播打賞活動(dòng),但投入資金必須與個(gè)人經(jīng)濟(jì)收入相符。
正確
錯(cuò)誤
65.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法》(2022年修訂版)規(guī)定,員工代替客戶接受保險(xiǎn)公司電話回訪的,最低應(yīng)給予警告問責(zé)處分。
錯(cuò)誤
正確
66.根據(jù)廣元市分公司《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》規(guī)定,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)發(fā)現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙并成功阻斷電信詐騙“資金鏈”,保障客戶資金安全的事件,并向市分公司及時(shí)報(bào)送案例信息的,每次獎(jiǎng)勵(lì)網(wǎng)點(diǎn)300元。
正確
錯(cuò)誤
67.2024年中央金融工作會(huì)議指出,要聚焦金融風(fēng)險(xiǎn)“關(guān)鍵人、”關(guān)鍵事“、”關(guān)鍵行為”合規(guī)排查工作,對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)、案防風(fēng)險(xiǎn)開展常態(tài)化集中整治。
正確
錯(cuò)誤
二、單 選題
1.根據(jù)廣元市分公司《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》要求,從2023年9月1日起,網(wǎng)點(diǎn)新開立涉案賬戶,經(jīng)辦柜員、復(fù)核人員各積()分,并按照每分()元扣減績(jī)效,網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人考核績(jī)效()元。
A.2,100,200;
B.3,200,500;
C.5,200,500;
D.6,200,1000
2.根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行《關(guān)于調(diào)整個(gè)人結(jié)算賬戶開戶流程的通知》川郵銀發(fā)〔2023〕95號(hào)文件,對(duì)確需開立I類戶需求時(shí),可先行為客戶開立()類戶。
A.Ⅰ;
B.Ⅱ;
C.Ⅲ;
D.Ⅳ。
3.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工輕微違規(guī)積分管理辦法》(2023年修訂版)文件要求,員工累計(jì)積分達(dá)到()分的,給予告誡處理。
A.10;
B.12;
C.15;
D.24。
4.依據(jù)《四川郵政代理金融抵制、檢舉和堵截違法違規(guī)行為獎(jiǎng)勵(lì)辦法》,根據(jù)涉案金額對(duì)舉報(bào)人給予涉案金額3%的獎(jiǎng)勵(lì),最低不少于()元,最高不超過()萬元。
A.500,5;
B.1000,10;
C.2000,20;
D.3000,30。
5.網(wǎng)點(diǎn)員工為客戶辦理新開立賬戶后()日內(nèi)必須開展實(shí)地走訪或電話回訪工作。
A.1;
B.3;
C.5;
D.10。
6.員工代客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng),應(yīng)給予()問責(zé)。
A.告誡;
B.警告;
C.記過;
D.開除。
7.自助設(shè)備管理員應(yīng)妥善保管設(shè)備登陸密碼,嚴(yán)禁泄露。設(shè)備登陸密碼設(shè)置強(qiáng)度應(yīng)符合一定安全要求,每()至少更換一次。
A.月;
B.季度;
C.半年;
D.年。
8.同時(shí)同向輪崗,是指同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的兩個(gè)及以上人員()天內(nèi)輪崗至同一網(wǎng)點(diǎn)。
A.30;
B.60;
C.60;
D.120。
9.客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存()
A.3;
B.5;
C.10;
D.長(zhǎng)期。
10.凍結(jié)個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為()個(gè)月,凍結(jié)期內(nèi)原凍結(jié)有權(quán)機(jī)關(guān)可辦理續(xù)凍,續(xù)凍的期限最長(zhǎng)為()個(gè)月。
A.6,6;
B.6,12;
C.12,6;
D.12,12。
11.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)對(duì)每期個(gè)人大額存單產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模實(shí)行(),售罄為止。
A.額度管理;
B.時(shí)間管理;
C.發(fā)行機(jī)構(gòu)管理;
D.購(gòu)買客戶管理
12.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行遠(yuǎn)程銀行中心渠道消費(fèi)投訴管理實(shí)施細(xì)則》(2023年修訂版)文件要求,被投訴單位或部門要在()小時(shí)內(nèi)觸達(dá)客戶,與客戶商訂解決方案,采取有效措施解決問題。
A.12;
B.24;
C.48;
D.72
13.因婚姻、職務(wù)變化等情況新形成應(yīng)任職回避關(guān)系的,本人應(yīng)在()內(nèi)向所在單位報(bào)告,并在6個(gè)月內(nèi)完成任職回避調(diào)整。在任職回避調(diào)整到位前,必須嚴(yán)格實(shí)行業(yè)務(wù)回避。
A.10;
B.20;
C.30;
D.60。
14.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工輕微違規(guī)處理辦法》(2023年修訂版)規(guī)定,同一次檢查發(fā)現(xiàn)一個(gè)員工存在多個(gè)不同類型輕微違規(guī)行為的,應(yīng)分別積分,但累計(jì)積分分值最高不超過()分。
A.6;
B.9;
C.12;
D.24.
15.1898年,大清郵政官局開辦()業(yè)務(wù),以小額匯款為主,郵政金融業(yè)務(wù)由此起源。
A.匯兌;
B.匯金;
C.儲(chǔ)金;
D.儲(chǔ)蓄
16.普通柜員一般按不超過()的實(shí)際使用量請(qǐng)領(lǐng)重要單證。
A.一個(gè)月;
B.半個(gè)月;
C.一周;
D.三個(gè)月。
17.根據(jù)《關(guān)于下發(fā)郵政代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控明白紙的通知》,要嚴(yán)格落實(shí)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)第一時(shí)間報(bào)告制。各代理金融網(wǎng)點(diǎn)在接到并確定媒體采訪事項(xiàng)后,要嚴(yán)格執(zhí)行()輿情報(bào)告制度。A.1小時(shí);B.2小時(shí);C.12小時(shí);D.24小時(shí)
正確答案:A
18.最小影響原則。采取必要措施將突發(fā)事件對(duì)業(yè)務(wù)連續(xù)運(yùn)行、金融服務(wù)功能的影響控制在(),確保持續(xù)提供基本金融服務(wù)。
A.最低程度;
B.可控范圍;
C.最小程度;
D.不被影響
19.以下不支持沖正的交易是()。
A.銷戶;
B.存款;
C.取款;
D.入賬匯款
20.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)()至少組織一次服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理的演練。
A.每年;
B.每季度;
C.每月;
D.每周。
21.違反自助設(shè)備管理規(guī)定,自助設(shè)備加鈔完成后,未及時(shí)打亂密碼鎖,積分問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為()。
A.1;
B.2;
C.3;
D.4。
22.違反運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)規(guī)定,未錄入代理人信息或信息錄入錯(cuò)誤。積分問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為()。
A.1;
B.2;
C.3;
D.5。
23.員工違規(guī)操作客戶手機(jī)或使用自己手機(jī)代客戶操作購(gòu)買產(chǎn)品的,問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為()。
A.積分;
B.告誡;
C.警告。
24.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法》(2022年修訂版)規(guī)定,給予記過、記大過處分的,減發(fā)不少于()績(jī)效。
A.1000元;
B.兩個(gè)月平均;
C.四個(gè)月平均;
D.六個(gè)月平均。
25.客戶陪同人員代替客戶簽字或者設(shè)置密碼,柜員應(yīng)因制止未制止的,應(yīng)給予()處理。
A.告誡或通報(bào)批評(píng);
B.警告;
C.記過;
D.記大過。
26.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為PR5(高風(fēng)險(xiǎn)),適合投資者類型為()。
A.保守型;
B.謹(jǐn)慎型;
C.穩(wěn)健性;
D.進(jìn)取型;
E.激進(jìn)型。
27.《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)反洗錢工作實(shí)施細(xì)則(2020年版)》規(guī)定,辦理跨境匯出匯款時(shí),如懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)的,發(fā)生()交易金額,應(yīng)核實(shí)匯款人信息。
A.0.5萬元;
B.1萬元;
C.5萬元;
D.任意。
28.賬戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí),單個(gè)賬戶只能進(jìn)行()次開戶評(píng)級(jí),不得重復(fù)評(píng)級(jí)。
A.二;
B.三;
C.一;
D.五
29.對(duì)于現(xiàn)金到賬戶的匯款,()元(含)以上需要先身份識(shí)別。
A.10000;
B.5000;
C.50000;
D.1000。
30.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法》(2022年修訂版)規(guī)定,給予通報(bào)批評(píng)處理的員工,減發(fā)績(jī)效不少于()元。
A.1000;
B.2000;
C.兩個(gè)月平均績(jī)效;
D.四個(gè)月平均績(jī)效
31.中心上傳的文件、制度,可在會(huì)計(jì)稽核系統(tǒng)()進(jìn)行查看并下載。
A.數(shù)據(jù)查詢;
B.業(yè)務(wù)制度共享管理;
C.統(tǒng)計(jì)報(bào)表;
D.檔案管理
32.以下哪項(xiàng)是新一代反洗錢系統(tǒng)中,可判定客戶高風(fēng)險(xiǎn)決定性的因素()。
A.客戶被報(bào)送過1次一般可疑;
B.涉賭涉詐名單內(nèi)客戶;
C.客戶或關(guān)聯(lián)人真實(shí)命中公安部名單;
D.總行下發(fā)需要倒查的客戶。
33.網(wǎng)點(diǎn)最遲應(yīng)于差錯(cuò)簽發(fā)后()天內(nèi)回復(fù)。
A.2;
B.3;
C.4;
D.5
34.聯(lián)網(wǎng)核查時(shí),系統(tǒng)顯示聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不存在,需客出示佐證才可以辦理。下列哪些不屬于佐證范圍()。
A.戶口簿;
B.機(jī)動(dòng)車駕駛證;
C.社會(huì)保障卡;
D.生日卡
35.對(duì)涉及詐騙侵占、丟失泄露、人員異常、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等突發(fā)事件,事發(fā)單位應(yīng)不遲于()小時(shí)向有關(guān)銀行保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告信息。
A.12;
B.24;
C.48;
D.72
36.案件處置過程中,案發(fā)相關(guān)部門要根據(jù)職責(zé)分工,密切配合,加強(qiáng)與()、金融管理部門以及監(jiān)管部門的溝通,爭(zhēng)取支持和理解。
A.總行;
B.當(dāng)?shù)卣?
C.二級(jí)分行;
D.上級(jí)部門。
37.()是指以非法占有為目的,采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法,非法向社會(huì)公開募集資金,數(shù)額較大的行為。
A.貸款詐騙罪;
B.信用證詐騙罪;
C.集資詐騙罪;
D.信用卡詐騙罪。
38.員工銷售代銷產(chǎn)品,對(duì)客戶使用“銀行和保險(xiǎn)公司聯(lián)合推出”“銀行推出”“銀行理財(cái)新業(yè)務(wù)”“銀保理財(cái)產(chǎn)品”“本金”“利息”“存入”等誤導(dǎo)性用語。最低應(yīng)給予()問責(zé)處理。
A.告誡;
B.警告;
C.記過;
D.記大過。
39.在保險(xiǎn)銷售過程中存在違規(guī)行為,導(dǎo)致客戶反復(fù)投訴、多人投訴或造成客戶資金損失的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),將給予()的處理。
A.限期整改并暫停保險(xiǎn)業(yè)務(wù)1至3個(gè)月;
B.限期整改并暫停保險(xiǎn)業(yè)務(wù)1月;
C.限期整改并暫停保險(xiǎn)業(yè)務(wù)4至6個(gè)月;
D.限期整改。
40.代理金融從業(yè)人員在本網(wǎng)點(diǎn)代理他人開戶的,將給予()處分。
A.警告;
B.經(jīng)過;
C.記大過;
D.開除。
41.《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法(2022年修訂版)》規(guī)定:處理決定自作出之日起生效,影響期限自()起計(jì)算。
A.違規(guī)行為發(fā)生日;
B.違規(guī)行為發(fā)現(xiàn)日;
C.處理決定生效之日。
42.郵儲(chǔ)銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品根據(jù)各類產(chǎn)品自身特點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定,人身保險(xiǎn)普通型產(chǎn)品、傳統(tǒng)財(cái)險(xiǎn)評(píng)定為()等級(jí)。
A.低風(fēng)險(xiǎn);
B.中低風(fēng)險(xiǎn);
C.中高風(fēng)險(xiǎn);
D.高風(fēng)險(xiǎn)。
43.銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定,為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明,情節(jié)特別嚴(yán)重的處()。
A.十年以上有期徒刑;
B.五年以上有期徒刑;
C.十五年以上有期徒刑;
D.十五年以上有期徒刑及無期徒刑。
44.當(dāng)柜員出現(xiàn)差錯(cuò)交易時(shí),下列()情況能辦理沖正交易。
A.客戶要求辦理沖正交易;
B.距離差錯(cuò)交易發(fā)生日已過去3個(gè)月;
C.差錯(cuò)交易為帳戶匯款;
D.對(duì)沖正錯(cuò)誤的交易進(jìn)行再次沖正。
45.金融詐騙罪中只能由自然人構(gòu)成的是()。
A.集資詐騙罪;
B.票據(jù)詐騙;
C.貸款詐騙罪;
D.保險(xiǎn)詐騙罪
46.郵儲(chǔ)銀行代理保險(xiǎn)銷售人員在代理保險(xiǎn)產(chǎn)品前應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估,確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí),并只能向客戶銷售()其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的代銷產(chǎn)品。
A.低于;
B.等于;
C.等于或低于;
D.高于
47.考核年度內(nèi),單月新增個(gè)人涉案賬戶達(dá)到()戶的網(wǎng)點(diǎn),暫停該網(wǎng)點(diǎn)辦理個(gè)人新開戶1個(gè)月(含柜面、自助設(shè)備、移動(dòng)展業(yè))的處理。
A.1;
B.2;
C.3;
D.5
48.考核年度內(nèi),累計(jì)新增個(gè)人涉案賬戶達(dá)到()戶的網(wǎng)點(diǎn),暫停該網(wǎng)點(diǎn)辦理個(gè)人新開戶1個(gè)月(含柜面、自助設(shè)備、移動(dòng)展業(yè))。其后,相關(guān)類型賬戶涉案每新增1戶,停止辦理個(gè)人新開戶業(yè)務(wù)()天。
A.2,3;
B.3,5;
C.5,5;
D.8.1
49.考核年度內(nèi),個(gè)人結(jié)算賬戶未按要求對(duì)新開賬戶采取非柜面支付限額措施;在監(jiān)管、總行檢查中發(fā)現(xiàn)未按要求實(shí)施開戶合規(guī)性操作的經(jīng)辦人員,給予經(jīng)辦人員違規(guī)積分()分,減發(fā)相應(yīng)績(jī)效收入。
A.1;
B.2;
C.3;
D.5
50.若網(wǎng)點(diǎn)不認(rèn)真遵守執(zhí)行停辦業(yè)務(wù)的管控措施,翻倍計(jì)算停辦業(yè)務(wù)時(shí)間,同時(shí)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一級(jí)支行分管行領(lǐng)導(dǎo),給予違規(guī)積分()分,減發(fā)相應(yīng)績(jī)效收入。
A.2;
B.3;
C.4;
D.5
51.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人發(fā)生變更,需在()個(gè)工作日內(nèi)在營(yíng)業(yè)廳醒目位置進(jìn)行公示。
A.5;
B.10;
C.15;
D.30
52.違反反洗錢規(guī)定,員工未按規(guī)定完成反洗錢系統(tǒng)中數(shù)據(jù)補(bǔ)錄/補(bǔ)正等相關(guān)工作,應(yīng)給予違規(guī)()分。
A.1;
B.2;
C.3;
D.4
53.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以()為本,重點(diǎn)防范從業(yè)人員不當(dāng)行為引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。
A.人;
B.行為;
C.監(jiān)測(cè);
D.風(fēng)險(xiǎn)。
54.按照《四川郵政代理金融員工異常行為排查實(shí)施細(xì)則》(2021年版)規(guī)定,員工行為排查系統(tǒng)影響及紙質(zhì)原始資料應(yīng)至少保存()年。
A.1;
B.2;
C.3;
D.5
55.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行遠(yuǎn)程銀行中心渠道消費(fèi)投訴管理實(shí)施細(xì)則》(2023年修訂版),普通投訴流轉(zhuǎn)時(shí)限原則上在()分鐘內(nèi)完成;緊急投訴流轉(zhuǎn)時(shí)限原則上在()分鐘內(nèi)完成。
A.120,20;
B.120,30;
C.600,30;
D.60,20。
56.專職理財(cái)經(jīng)理每年培訓(xùn)學(xué)時(shí)不得低于()學(xué)時(shí),貴賓理財(cái)經(jīng)理不少于()小時(shí)。
A.35,40;
B.40,60;
C.60,60;
D.80,80。
57.省、市分公司直屬單位領(lǐng)導(dǎo)班子成員及省分公司直屬單位部門負(fù)責(zé)人,其親屬()。
A.不得招錄至其所在直屬網(wǎng)點(diǎn);
B.不得招錄至其所在機(jī)構(gòu)本部;
C.不得招錄至其所在直屬單位;
D.不得招錄至其所在直屬分公司。
58.“通過與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系收集客戶信息時(shí),應(yīng)當(dāng)在相對(duì)()的環(huán)境中進(jìn)行,避免在公眾場(chǎng)合將客戶信息暴露給其他無關(guān)人員。
A.安靜;
B.封閉;
C.開放。
59.依據(jù)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》的規(guī)定,偽造、變?cè)斓娜嗣駧庞桑ǎ┙y(tǒng)一銷毀。
A.財(cái)政部;
B.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì);
C.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì);
D.中國(guó)人民銀行。
60.客戶在窗口持存折/單辦理取款、銷戶、匯款金額均達(dá)()萬元(含)人民幣以上,柜員應(yīng)按規(guī)定檢驗(yàn)存款憑證的真?zhèn)巍?/legend>
A.5;
B.3;
C.1;
D.2。
61.各部門應(yīng)當(dāng)進(jìn)行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的教育和培訓(xùn)。對(duì)消費(fèi)者投訴多發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)崗位,應(yīng)當(dāng)適當(dāng)提高培訓(xùn)的()。
A.時(shí)間;
B.頻次;
C.難度;
D.高度。
62.信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而(),隨著市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好降低()。
A.縮小,擴(kuò)大;
B.擴(kuò)大,縮小;
C.擴(kuò)大,擴(kuò)大;
D.縮小,縮小。
63.根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》規(guī)定,無人繼承又無人受遺贈(zèng)的遺產(chǎn),歸()所有。
A.單位;
B.親屬;
C.朋友;
D.國(guó)家。
64.內(nèi)控合規(guī)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、信息科技部門、綜合管理和支撐保障部門是()。
A.第一道防線;
B.第二道防線;
C.第三道防線;
D.第四道防線
65.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)為客戶辦理存款繼承時(shí),原則上應(yīng)要求客戶提供公證機(jī)構(gòu)出具的繼承權(quán)證明書,若存款人所有賬戶的存款余額總金額在()元以下,在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,可簡(jiǎn)化存款繼承公證證明材料。
A.2000;
B.5000;
C.10000;
D.50000。
66.信用卡推廣中凡發(fā)生申請(qǐng)資料遺失的,推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)采取措施追找客戶資料,并應(yīng)當(dāng)在()內(nèi)將情況上報(bào)總行。
A.2小時(shí);
B.12小時(shí);
C.24小時(shí);
D.48小時(shí)。
67.在開展員工異常行為排查過程中,被排查人拒不提供排查所需的個(gè)人資料的。最低應(yīng)給予違規(guī)員工()問責(zé)。
A.告誡;
B.通報(bào)批評(píng);
C.警告;
D.記過。
68.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行制度管理辦法(2021年修訂版)》的規(guī)定,針對(duì)同一制度累計(jì)下發(fā)補(bǔ)充通知原則上不得超過幾次。
A.原則上三年內(nèi)不超過兩次;
B.原則上一年不超過兩次;
C.原則上補(bǔ)充通知不超過兩次;
D.原則上不進(jìn)行補(bǔ)充通知,應(yīng)對(duì)制度進(jìn)行修訂。
69.填寫損失數(shù)據(jù)收集表時(shí),下列描述準(zhǔn)確的是?
A.事件描述應(yīng)言簡(jiǎn)意賅,不超過50個(gè)字;
B.事件描述的詳細(xì)程度應(yīng)與損失事件的復(fù)雜程度相適應(yīng);
C.事件描述記錄事件的后繼處理和整改過程,越詳細(xì)越好;
D.不一定需要填寫事件描述,是否填寫具體視情況而定。
70.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和綜合柜員檢查雙錄質(zhì)量,分別按照()、()的比例,每周對(duì)網(wǎng)點(diǎn)所有雙錄視頻檢查一遍,對(duì)有問題的視頻應(yīng)立即整改。
A.20%、80%;
B.40%、60%;
C.30%、70%;
D.50%、50%
71.經(jīng)分析評(píng)定后,認(rèn)定客戶參與洗錢或恐怖融資的可能性較大,客戶的特性、業(yè)務(wù)、行業(yè)、地域等相對(duì)便于從事洗錢或恐怖融資活動(dòng)、可能存在洗錢需求,或者其交易特征與已知洗錢或恐怖融資行為較為近似。應(yīng)在反洗錢系統(tǒng)中將客戶等級(jí)調(diào)整為()。
A.高風(fēng)險(xiǎn);
B.中高風(fēng)險(xiǎn);
C.中風(fēng)險(xiǎn);
D.中低風(fēng)險(xiǎn)
72.照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行理財(cái)與代銷業(yè)務(wù)錄音錄像管理辦法(2022年修訂版)》文件要求,區(qū)縣分公司按()對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查通報(bào),按()覆蓋轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)。
A.月、季;
B.季、季;
C.季、半年;
D.半年、年
73.《四川郵政代理金融內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)》每日自動(dòng)下發(fā)(日)履職任務(wù),綜合柜員(營(yíng)業(yè)主管)辦結(jié)時(shí)間最長(zhǎng)不得超過()小時(shí)。
A.24;
B.36;
C.48;
D.72
74.違反安全保衛(wèi)規(guī)定,加鈔間不與現(xiàn)金區(qū)連通的或大堂式自助設(shè)備,營(yíng)業(yè)期間執(zhí)行清機(jī)、加鈔任務(wù)時(shí),未設(shè)置臨時(shí)警戒線,部署安保力量進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)警戒,應(yīng)積()分。
A.1;
B.2;
C.3;
D.4
75.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣時(shí),必須由()及以上具備反假貨幣專業(yè)能力的人員換手復(fù)核確認(rèn),當(dāng)面予以收繳,嚴(yán)禁單人收繳,收繳過程中確保被收繳人不能接觸假幣。
A.2名;
B.3名;
C.4名;
D.5名。
76.照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行理財(cái)與代銷業(yè)務(wù)錄音錄像管理辦法(2022年修訂版)》文件要求,網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和綜合柜員分別按照()、()的比例,每周對(duì)網(wǎng)點(diǎn)所有雙錄視頻檢查一遍。
A.20%、80%;
B.40%、60%;
C.50%、50%;
D.60%、40%。
77.有權(quán)機(jī)關(guān)至營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要求進(jìn)行協(xié)助查詢的,由網(wǎng)點(diǎn)審核有權(quán)機(jī)關(guān)經(jīng)辦人員出具的相關(guān)法律文書及工作證件,審核通過的填寫《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃工作審查單》(以下簡(jiǎn)稱《工作審查單》),經(jīng)()或其授權(quán)人審批后,網(wǎng)點(diǎn)再具體執(zhí)行協(xié)助查詢操作,查詢結(jié)果直接反饋給要求查詢的有權(quán)機(jī)關(guān)。
A.綜合柜員;
B.支行(局)長(zhǎng);
C.普通柜員;
D.理財(cái)經(jīng)理。
78.各級(jí)機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人是本機(jī)構(gòu)、本部門反洗錢工作的()責(zé)任人。
A.第一;
B.主要;
C.直接;
D.間接。
79.客戶第一次到網(wǎng)點(diǎn)咨詢或通過其他渠道投訴相關(guān)業(yè)務(wù)的,網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按照“()”要求做好解釋溝通。
A.首問負(fù)責(zé)制;
B.柜員負(fù)責(zé)制;
C.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)制;
D.縣公司負(fù)責(zé)制。
80.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為網(wǎng)點(diǎn)投訴處理的(),負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)投訴管理,協(xié)調(diào)處理客戶投訴,負(fù)責(zé)日常投訴的登記、調(diào)查、處理、協(xié)調(diào)、分析、報(bào)告、檔案管理等工作。
A.直接責(zé)任人;
B.間接責(zé)任人;
C.主要責(zé)任人;
D.最終負(fù)責(zé)人
81.領(lǐng)導(dǎo)人員或網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工賬外吸存、充當(dāng)資金掮客、拆入拆出資金等賬外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的,至少給予()處分。
A.警告;
B.記過;
C.記大過;
D.降級(jí)
82.按照《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦理》(2022年修訂版)文件要求,網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、綜合柜員代客戶操作手機(jī)或使用自己手機(jī)代客戶操作出單保險(xiǎn)、基金、理財(cái),應(yīng)給予()什么問責(zé)。
A.告誡;
B.通報(bào)批評(píng);
C.警告;
D.記過
83.按照《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦理》(2022年修訂版)文件要求,員工違反本人貸款用途將資金借予他人使用的,最低應(yīng)給予()問責(zé)。
A.告誡;
B.通報(bào)批評(píng);
C.警告;
D.記過
84.保險(xiǎn)雙錄過程中,客戶在電子渠道購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品無需簽署紙質(zhì)投保單、投保提示書、免除保險(xiǎn)人責(zé)任條款的書面說明、風(fēng)險(xiǎn)提示語句等文件;營(yíng)銷人員須按照話術(shù)向客戶展示并閱讀保險(xiǎn)條款、投保提示書、免除保險(xiǎn)人責(zé)任條款的書面說明、人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書等合同材料,但無需對(duì)保險(xiǎn)合同中的現(xiàn)金價(jià)值進(jìn)行講解。A.對(duì);B.錯(cuò)。
A
B
85.沖正交易必須自差錯(cuò)交易發(fā)生日起31天內(nèi)(含31天)辦理。A.對(duì);B.錯(cuò)。
A
B
86.以下哪項(xiàng)是新一代反洗錢系統(tǒng)中,可判定客戶高風(fēng)險(xiǎn)決定性的因素()。
A.客戶被報(bào)送過1次一般可疑;
B.涉賭涉詐名單內(nèi)客戶;
C.客戶或關(guān)聯(lián)人真實(shí)命中公安部名單;
D.總行下發(fā)需要倒查的客戶。
87.網(wǎng)點(diǎn)最遲應(yīng)于差錯(cuò)簽發(fā)后()天內(nèi)回復(fù)。
A.2;
B.3;
C.4;
D.5。
88.因客戶不會(huì)寫字等原因無法簽字的,可按捺指紋代替,同時(shí)在憑證上注明“親見客戶按指紋”,并由經(jīng)辦柜員、營(yíng)業(yè)主管或支行(局)長(zhǎng)雙人簽章確認(rèn)。A.對(duì);B.錯(cuò)。
A
B
89.經(jīng)分析評(píng)定后,認(rèn)定客戶參與洗錢或恐怖融資的可能性較大,客戶的特性、業(yè)務(wù)、行業(yè)、地域等相對(duì)便于從事洗錢或恐怖融資活動(dòng)、可能存在洗錢需求,或者其交易特征與已知洗錢或恐怖融資行為較為近似。應(yīng)在反洗錢系統(tǒng)中將客戶等級(jí)調(diào)整為()。
A.高風(fēng)險(xiǎn);
B.中高風(fēng)險(xiǎn);
C.中風(fēng)險(xiǎn);
D.中低風(fēng)險(xiǎn)。
90.客戶預(yù)留手機(jī)號(hào)更改、密碼變更、密碼重置、電子銀行認(rèn)證方式變更,頻繁掛失補(bǔ)換卡(換卡、補(bǔ)卡),開通電子銀行,頻繁開銷戶、長(zhǎng)期不動(dòng)戶重新激活使用、賬戶升降級(jí),非柜面業(yè)務(wù)限制解除、解除長(zhǎng)期不動(dòng)戶、解止付、存量客戶調(diào)整限額等,須按照新開賬戶要求,做好盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、限額等,做好審批登記。A.對(duì);B.錯(cuò)。
A
B
91.發(fā)生重復(fù)有責(zé)投訴導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)收到關(guān)停保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等或其他內(nèi)外部處罰的,因給予責(zé)任人告誡處理。A.對(duì);B.錯(cuò)。
B
A
92.網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員、普通柜員在為客戶開戶過程中,應(yīng)核實(shí)客戶手機(jī)號(hào)是否本人使用,是否存在出租出借本人手機(jī)號(hào)的風(fēng)險(xiǎn),是否為170、171為虛擬手機(jī)號(hào)碼字段。A.對(duì);B.錯(cuò)。
A
B
93.自助設(shè)備管理員應(yīng)妥善保管設(shè)備登陸密碼,嚴(yán)禁泄露。設(shè)備登陸密碼設(shè)置強(qiáng)度應(yīng)符合一定安全要求,每()至少更換一次。
A.月;
B.季度;
C.半年;
D.年。
94.《郵政普遍服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定,郵政匯兌全國(guó)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn),應(yīng)在收匯()天內(nèi)將取款通知單投遞用戶”“郵政匯兌非全國(guó)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn),應(yīng)在收匯()天內(nèi)將取款通知單投遞用戶,時(shí)限要求。
A.1,2;
B.2.3;
C.3,5;
D.3,10
95.根據(jù)廣元市分公司《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》要求,從2023年9月1日起,網(wǎng)點(diǎn)新開立涉案賬戶,考核所在網(wǎng)點(diǎn)區(qū)縣金融業(yè)務(wù)部(中心)負(fù)責(zé)人()元,處罰縣公司分管金融領(lǐng)導(dǎo)()元。
A.200,200;
B.500,500;
C.500,1000;
D.1000,1000。
96..銀行員工在開立個(gè)人結(jié)算賬戶前,應(yīng)對(duì)客戶留存手機(jī)號(hào)碼進(jìn)行實(shí)名驗(yàn)證,原則上應(yīng)預(yù)留()的號(hào)碼。
A.本人;
B.監(jiān)護(hù)人;
C.本人實(shí)名登記;
D.他人。
97.保險(xiǎn)產(chǎn)品根據(jù)各類產(chǎn)品自身特點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定,()產(chǎn)品評(píng)定為中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
A.人身保險(xiǎn)普通型、萬能型;
B.人身保險(xiǎn)分紅型、萬能型;
C.人身保險(xiǎn)投資連結(jié)型、投資型財(cái)險(xiǎn);
D.投資型財(cái)險(xiǎn)、傳統(tǒng)財(cái)險(xiǎn);
E.投資型財(cái)險(xiǎn)、傳統(tǒng)財(cái)險(xiǎn)。
98.
211
.
照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行理財(cái)與代銷業(yè)務(wù)錄音錄像管理辦法(
2022年修訂版)》文件要求,網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和綜合柜員分別按照()、()的比例,每周對(duì)網(wǎng)點(diǎn)所有雙錄視頻檢查一遍。
;;;。
A.20%、80%
B.40%、60%
C.50%、50%
D.60%、40%
三、多選題
1.給予警告問責(zé)的員工,下面減發(fā)績(jī)效說法正確的有()。
A.可減發(fā)1個(gè)月平均績(jī)效;
B.可減發(fā)2個(gè)月平均績(jī)效;
C.可減發(fā)3個(gè)月平均績(jī)效;
D.可減發(fā)4個(gè)月平均績(jī)效。
2.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法》(2022年修訂版)規(guī)定,處分的種類分為()。
A.警告;
B.記過;
C.記大過;
D.降級(jí);
E.撤職;
F.告誡。
3.特定客群“白名單客戶”開戶包括()等。
A,信貸類;
B.社保卡;
C.優(yōu)待證;
D.高凈值客戶。
4.統(tǒng)一柜面強(qiáng)化盡職調(diào)查筆人工識(shí)別系統(tǒng)界面多幾個(gè)填寫項(xiàng)目,如()等。
A.開戶目的;
B.資金來源;
C.使用產(chǎn)品;
D.交易規(guī)模及頻次
5.補(bǔ)交憑證使用的單獨(dú)信封上應(yīng)注明()要素。
A.機(jī)構(gòu)號(hào);
B.業(yè)務(wù)日期;
C.柜員號(hào);
D.流水號(hào)。
6.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法》(2022年修訂版)規(guī)定,下列哪些違規(guī)行為,應(yīng)直接給予開除或解除勞動(dòng)合同處理。
A.騙取、盜取或挪用銀行、客戶各類資金、財(cái)產(chǎn)的;
B.以虛假理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、資產(chǎn)管理計(jì)劃、國(guó)債等產(chǎn)品欺詐客戶的;
C.以個(gè)人賬戶過渡銀行或客戶資金的,或利用客戶賬戶過渡本人資金的;
D.違規(guī)代理他人開戶的。
7.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工抵制、檢舉和堵截違法違規(guī)行為獎(jiǎng)勵(lì)辦法》符合第九條規(guī)定的,對(duì)于有重大突出貢獻(xiàn)的,經(jīng)一級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),可給予()元至()元的獎(jiǎng)勵(lì)。
A.10萬;
B.15萬元;
C.20萬元;
D.30萬元
8.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法》(2022年修訂版)規(guī)定,批評(píng)教育的種分為()。
A.告誡;
B.通報(bào)批評(píng);
C.警告;
D.記過
9.領(lǐng)導(dǎo)人員或網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人向外部公司及人員支付費(fèi)用“買余額”沖刺時(shí)點(diǎn)違規(guī)吸存的,情節(jié)不嚴(yán)重的情況下,應(yīng)給予()至()處分。
A.警告;
B.記大過;
C.降級(jí);
D.開除。
10.以下哪些交易不允許辦理取消交易。
A.入賬匯款業(yè)務(wù)交易;
B.本人賬戶強(qiáng)制銷戶;
C.本外幣定期一本通銷戶后;
D.卡存款交易。
11.中國(guó)人民銀行遵循()的原則對(duì)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行管理、維護(hù)和發(fā)布。
A.統(tǒng)一管理;
B.分級(jí)維護(hù);
C.實(shí)時(shí)處罰;
D.實(shí)時(shí)發(fā)布。
12.領(lǐng)導(dǎo)人員發(fā)現(xiàn)問題后不督促整改或整改工作不及時(shí)、不徹底的,情節(jié)或后果嚴(yán)重,可給予()處分。
A.告誡;
B.通報(bào)批評(píng);
C.警告;
D.降級(jí)。
13.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法》(2022年修訂版),本辦法所稱責(zé)任人,是指不履行或不正確履行職責(zé),對(duì)違規(guī)行為或后果負(fù)有責(zé)任的人員,包括()。
A.直接責(zé)任人;
B.間接責(zé)任人;
C.管理責(zé)任人;
D.監(jiān)督檢查責(zé)任人。
14.下列關(guān)于客戶信息錄入/修改說法正確的有()。
A.發(fā)證機(jī)關(guān):直接更名的可錄入原地區(qū),劃出新設(shè)的且系統(tǒng)無相應(yīng)地區(qū)的,發(fā)證機(jī)關(guān)應(yīng)錄入上一級(jí)地區(qū);
B.手機(jī)號(hào)碼:對(duì)應(yīng)系統(tǒng)移動(dòng)電話,新增錄入和修改允許代辦;
C.職業(yè):應(yīng)按照《中華人民共和國(guó)職業(yè)分類大典》(2015版)細(xì)化職業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行選擇。
D.每項(xiàng)要素的具體錄入規(guī)則參照總行審核要點(diǎn)執(zhí)行。
15.《四川銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員禁止性規(guī)定》規(guī)定,嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則,將本人保管的()等重要物品交給他人使用或代管。
A.業(yè)務(wù)印章;
B.有價(jià)單證;
C.重要空白憑證;
D.保險(xiǎn)柜鑰匙。
16.以下關(guān)于司法類交易說法錯(cuò)誤的是()。
A.有權(quán)機(jī)關(guān)要求協(xié)助辦理查詢/凍結(jié)/扣劃,原則上應(yīng)當(dāng)由兩名(含)以上執(zhí)法人員持工作證件和協(xié)助查詢/凍結(jié)/扣劃財(cái)產(chǎn)相關(guān)法律文書赴經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理。
B.發(fā)現(xiàn)存在文書不全、要素欠缺等情況,經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)協(xié)商有權(quán)機(jī)關(guān)采取必要的補(bǔ)正措施(涉及修改的,有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在修改處加蓋校對(duì)章)。確實(shí)無法補(bǔ)正的,直接退回有權(quán)機(jī)關(guān);
C.有權(quán)機(jī)關(guān)辦理司法類交易,系統(tǒng)執(zhí)行文號(hào)應(yīng)錄入對(duì)應(yīng)執(zhí)行通知書的文號(hào),若系統(tǒng)錄入通知書名稱和通知書文號(hào),則須錄入完整、準(zhǔn)確。
D.有權(quán)機(jī)關(guān)辦理司法類交易,義務(wù)人較多,未在執(zhí)法文書中羅列全,另附清單的,清單上不用加蓋有權(quán)機(jī)關(guān)印章。
17.根據(jù)《四川郵政代理金融員工異常行為排查實(shí)施細(xì)則(2021年版)》,員工日常行為排查的內(nèi)容包括()。
A.工作表現(xiàn);
B.社會(huì)交往;
C.興趣愛好;
D.家庭情況;
E.征信報(bào)告。
18.雙錄抽查不合格件的整改方式有哪幾種?
A.補(bǔ)錄;
B.重錄;
C.電話錄音;
D.填寫面訪單。
19.直系親屬關(guān)系證明包括以下哪幾類()。
A.結(jié)婚證;
B.戶口簿;
C.出生證明、戶籍證明等材料;
D.特殊情況下可由公安機(jī)關(guān)、街道辦事處、村委會(huì)等單位出具相應(yīng)的情況說明作為直系親屬關(guān)系證明。
20.下列哪幾項(xiàng)屬于重大案件的情形()。
A.性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情;
B造成擠兌;
C.可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等具有重大社會(huì)不良影響的;
D.受到監(jiān)管處罰的。
21.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法(2022年修訂版)》:違反賬戶開立規(guī)定,有下列情形之一的給予開除處理。
A.以個(gè)人名義開立代收付、保險(xiǎn)、基金等中間業(yè)務(wù)結(jié)算資金賬戶的;
B.私自以客戶名義開立賬戶或?yàn)榭蛻糸_立虛假賬戶的;
C.在本網(wǎng)點(diǎn)代理他人開戶的;
D.未經(jīng)批準(zhǔn)為客戶辦理非臨柜開戶的。
22.《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法(2022年修訂版)》規(guī)定:違規(guī)人員涉嫌犯罪的,應(yīng)移送()、()和()處理。
A.監(jiān)察機(jī)關(guān);
B.公安機(jī)關(guān);
C.司法機(jī)關(guān);
D.紀(jì)檢機(jī)關(guān)。
23.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分包含風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)()。
A.高風(fēng)險(xiǎn);
B.中高風(fēng)險(xiǎn);
C.中風(fēng)險(xiǎn);
D.中低風(fēng)險(xiǎn);
E.低風(fēng)險(xiǎn)
24.根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作體制機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》,銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)內(nèi)部考核結(jié)果在經(jīng)營(yíng)管理中的運(yùn)用包括()。
A.綜合績(jī)效考評(píng)體系;
B.納入機(jī)構(gòu)問責(zé)體系;
C.納入人力資源管理體系;
D.納入機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)體系。
25.人工復(fù)評(píng)時(shí)需要對(duì)以下要點(diǎn)()分析后,進(jìn)行綜合評(píng)定。
A.客戶特性風(fēng)險(xiǎn);
B.地域風(fēng)險(xiǎn);
C.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn);
D.職業(yè)/行業(yè)風(fēng)險(xiǎn);
E.名單命中情況;
F.異常行為。
26.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定觸發(fā)類型包含()。
A.定期觸發(fā);
B.特殊事件觸發(fā);
C.系統(tǒng)觸發(fā);
D.人工調(diào)整。
27.員工違反職業(yè)操守,有下列情形之一的,給予違規(guī)員工警告至記大過處分,情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的,給予降級(jí)至開除處分,或解除勞動(dòng)合同。
A.員工違反本人貸款用途將資金借予他人使用的;
B.員工經(jīng)商辦企業(yè),或違規(guī)在企業(yè)中兼職的;
C.出借本人信用卡或使用本人信用卡進(jìn)行套現(xiàn)的;
D.以卡養(yǎng)卡、以卡養(yǎng)貸、以貸養(yǎng)卡、以貸養(yǎng)貸的;
E.員工向外部公司及人員支付費(fèi)用“買余額”沖刺時(shí)點(diǎn)規(guī)模違規(guī)吸存的。
28.按照《四川郵政代理金融員工異常行為排查實(shí)施細(xì)則》(2021年版)規(guī)定,開展員工排查方式有()。
A.自查;
B.觀察;
C.問卷;
D.回訪;
E.家訪;
F.談話。
29.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定,任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng),有權(quán)向()或者()舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
A.商業(yè)銀行;
B.反洗錢行政主管部門;
C.公安機(jī)關(guān);
D.法院。
30.以下只積一次分,不重復(fù)積分的情形正確的是()。
A.兩人或兩人以上共同違規(guī)的;
B.同一次檢查發(fā)現(xiàn)一個(gè)員工存在多個(gè)不同類型輕微違規(guī)行為的;
C.一個(gè)員工的同一個(gè)輕微違規(guī)行為;
D.同一次檢查發(fā)現(xiàn)一個(gè)員工存在多個(gè)同質(zhì)同類輕微違規(guī)行為的。
31.我們應(yīng)正確認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)與發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)與效益的關(guān)系,不斷豐富風(fēng)險(xiǎn)管理方法和技術(shù)手段,提高風(fēng)險(xiǎn)管理量化及精細(xì)化水平,追求()動(dòng)態(tài)均衡發(fā)展,方能行穩(wěn)致遠(yuǎn)。
A.結(jié)構(gòu);
B.效益;
C.質(zhì)量;
D.規(guī)模。
32.根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(試行)》,銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理納入內(nèi)部審計(jì)范疇,定期審查和評(píng)價(jià)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的()。
A.規(guī)范性;
B.適用性;
C.全面性;
D.有效性。
33.對(duì)于被查機(jī)構(gòu)及其工作人員存在不配合檢查、不如實(shí)反映情況或拒絕、阻礙檢查等行為的,銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)情節(jié)輕重,對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人依法采取什么措施?
A.管制;
B.監(jiān)管措施;
C.拘役;
D.行政處罰;
E.留置。
34.“飛行檢查”包括()
A.突擊檢查;
B.常規(guī)檢查;
C.條線盡職檢查;
D.網(wǎng)點(diǎn)“接管式”檢查。
35.核查人員應(yīng)及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息開展核查并登記核查結(jié)果,四、五級(jí)風(fēng)險(xiǎn)信息原則上應(yīng)在()內(nèi)完成核查。需交叉驗(yàn)證的,()內(nèi)完成核查;需調(diào)閱憑證影像開展核查的,()內(nèi)完成核查;需現(xiàn)場(chǎng)核查的,視具體情況適當(dāng)延長(zhǎng)核查時(shí)限。
A.3個(gè)工作日;
B.5個(gè)工作日;
C.7個(gè)工作日;
D.10個(gè)工作日
36根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行制度管理辦法(2021年修訂版)》規(guī)定,制度管理應(yīng)當(dāng)遵循以下原則()
A.合規(guī)性原則;
B.審慎性原則;
C.完備性原則;
D.適用性原則;
E.協(xié)調(diào)性原則。
37.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行涉刑案件管理辦法(2020年修訂版)》,各級(jí)機(jī)構(gòu)員工以外的人員實(shí)施的銀行卡盜刷、信用卡詐騙案件,符合下列哪些條件之一,應(yīng)作為業(yè)外案件報(bào)送()
A.涉案金額等值一百萬元人民幣以上的;
B.涉及銀行客戶20人以上,或者銀行卡20張以上的;
C.涉案金額等值一億元人民幣以上的;
D.犯罪手法新、性質(zhì)惡劣,或者引發(fā)較大輿情和信訪事件的。
38.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行涉刑案件管理辦法(2020年修訂版)》,事發(fā)機(jī)構(gòu)在報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告后,哪種情況應(yīng)及時(shí)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)事件續(xù)報(bào)()
A.涉及金額發(fā)生重大變化的;
B.涉及機(jī)構(gòu)發(fā)生重大變化的;
C.涉及人員發(fā)生重大變化的;
D.涉及調(diào)查人員發(fā)生重大變化的。
39.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》,發(fā)生下列哪些情況,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向中國(guó)人民銀行或者所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。()
A.制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的;
B.牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資工作的高級(jí)管理人員、牽頭管理部門或者部門主要負(fù)責(zé)人調(diào)整的;
C.發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的;
D.境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管當(dāng)局或者司法部門開展的與反洗錢和反恐怖融資相關(guān)的執(zhí)法檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險(xiǎn)事件的。
40.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(2006)》,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi),妥善保存客戶()等相關(guān)資料。
A.客戶身份資料;
B.業(yè)務(wù)憑證;
C.賬簿;
D.能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息。
正確答案:ABCD
A.對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別,要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行核對(duì)并登記,客戶身份信息發(fā)生變化時(shí),應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新;B.按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì),有效識(shí)別交易的受益人;C.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的,應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份;D.保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別,并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。
42.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行制度管理辦法(2021年修訂版)》規(guī)定,以下不屬于制度的是()
A.風(fēng)險(xiǎn)提示;
B.方案;
C.批復(fù);
D.黨、團(tuán)、工會(huì)等組織或團(tuán)體制定的規(guī)范性文件;
E.指導(dǎo)意見。
43.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行制度管理辦法(2021年修訂版)》規(guī)定,下列哪些情形應(yīng)當(dāng)及時(shí)修訂制度()
A.因法律、規(guī)則和準(zhǔn)則、本行章程或者效力層次較高的制度修訂或者廢止,導(dǎo)致制度與上述文件發(fā)生一般性抵觸的。
B.因國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融政策發(fā)生變化,有必要增減或變更相關(guān)內(nèi)容的。
C.制度內(nèi)容與業(yè)務(wù)發(fā)展或管理需要不相適應(yīng)的。
D.兩個(gè)以上制度對(duì)同一事項(xiàng)規(guī)定不一致的。
E.因法律、規(guī)則和準(zhǔn)則、本行章程或者效力層次較高的制度修訂或者廢止,導(dǎo)致失去制定依據(jù)或者與上述文件發(fā)生根本抵觸的。
44.以下()是本行合規(guī)審查應(yīng)當(dāng)遵循的原則。
A.合規(guī)性原則;
B.獨(dú)立性原則;
C.風(fēng)控性原則;
D.制衡性原則。
45.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行問題整改管理辦法(2020年修訂版)》,內(nèi)部監(jiān)督檢查包括()。
A.盡職檢查;
B.內(nèi)部審計(jì);
C.風(fēng)險(xiǎn)排查;
D.聘用第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)檢查。
46.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行合規(guī)檢查管理辦法(2021年修訂版)》規(guī)定,合規(guī)檢查可以通過()等方式開展。
A.專項(xiàng)檢查;
B.風(fēng)險(xiǎn)信息核查;
C.飛行檢查;
D.網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià);
E.非現(xiàn)場(chǎng)檢查。
47.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程由()等環(huán)節(jié)組成。
A,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別;
B.評(píng)估;
C.監(jiān)測(cè);
D.應(yīng)對(duì);
E.報(bào)告/披露。
48.()承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查的職責(zé)。根據(jù)分工協(xié)調(diào)配合,構(gòu)建覆蓋各級(jí)機(jī)構(gòu)、各個(gè)產(chǎn)品、各個(gè)業(yè)務(wù)流程的監(jiān)督檢查體系。
A.內(nèi)部審計(jì)部門;
B.支撐部門;
C.內(nèi)控管理職能部門;
D.業(yè)務(wù)部門。
49.制度管理工作主要包括規(guī)劃、立項(xiàng)、()發(fā)布、修訂、廢止、后評(píng)價(jià)等內(nèi)容。
A.起草;
B.征求意見;
C.審查;
D.審批。
50.()是第一道防線,承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控的首要責(zé)任。
A.相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)管理部門;
B.一級(jí)支行和二級(jí)支行;
C.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu);
D.內(nèi)控合規(guī)部。
51.操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)當(dāng)與銀行的()相適應(yīng)。
A.業(yè)務(wù)性質(zhì);
B.規(guī)模;
C.復(fù)雜程度;
D.風(fēng)險(xiǎn)特征。
52.商業(yè)銀行哪些職能不得外包?
A.戰(zhàn)略管理;
B.風(fēng)險(xiǎn)管理;
C.內(nèi)部審計(jì);
D.其他有關(guān)核心競(jìng)爭(zhēng)力。
53.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的()和()劃分內(nèi)部控制缺陷等級(jí),并明確相應(yīng)的糾正措施和方案。
A.發(fā)生的主體;
B.影響程度;
C.發(fā)生的可能性;
D.持續(xù)的時(shí)間
54.依照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行客戶身份識(shí)別及客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,下列可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人的是()
A.個(gè)體工商戶;
B.個(gè)人獨(dú)資企業(yè);
C.經(jīng)營(yíng)農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織;
D.受政府控制的企事業(yè)單位。
55.依照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)部控制基本規(guī)定(2021年修訂版)》內(nèi)容,制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),根據(jù)()和()劃分內(nèi)部控制缺陷等級(jí),并明確相應(yīng)的糾正措施和方案。
A.內(nèi)部控制缺陷的影響程度;
B.發(fā)生的可能性;
C.損失程度;
D.發(fā)生頻率
56.依照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)部控制基本規(guī)定(2021年修訂版)》內(nèi)容,本行根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的影響程度和發(fā)生的可能性劃分內(nèi)部控制缺陷等級(jí),分為()、()、()缺陷三級(jí)。
A.特大;
B.重大;
C.重要;
D.一般。
57.依照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行合規(guī)政策(2021年修訂版)》內(nèi)容,合規(guī)管理定期報(bào)告的核心要素應(yīng)包括下列哪幾項(xiàng)?
A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況;
B.合規(guī)工作中存在的問題或面臨的困難;
C.報(bào)告期內(nèi)發(fā)生的案件;
D.風(fēng)險(xiǎn)事件情況以及暴露出的合規(guī)問題。
58.依照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行問題整改管理辦法(2020年修訂版)》規(guī)定,內(nèi)外部檢查整改工作流程主要包括:()
A.分解問題;
B.實(shí)施整改;
C.督辦評(píng)估;
D.建檔備案。
59.制度按照效力等級(jí)由高到低分為()。
A.第一類是基本制度與政策類;
B.第二類是辦法與規(guī)定類;
C.第三類是操作規(guī)程與實(shí)施細(xì)則類;
D.第二類是基本制度與政策類。
60.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(2019年版)》的規(guī)定,操作風(fēng)險(xiǎn)不包括()
A.法律風(fēng)險(xiǎn);
B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn);
C.外部事件造成損失的風(fēng)險(xiǎn);
D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
61.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行合規(guī)審查管理辦法(2021年修訂版)》的規(guī)定,內(nèi)控合規(guī)部門可不予受理的合規(guī)審查包括()
A.已經(jīng)合規(guī)審查且無重大合規(guī)事項(xiàng)變化的;
B.未經(jīng)合規(guī)審查但已實(shí)施的;
C.系統(tǒng)需求;
D.合同、協(xié)議等法律文書;
E.僅為對(duì)客觀事實(shí)描述的報(bào)告、通報(bào)、提示等非制度類文件。
62.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(2019年版)》的規(guī)定,我行將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段,包括但不限于的內(nèi)部措施有()
A.密切監(jiān)測(cè)遵守指定風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限的情況;
B.對(duì)接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進(jìn)行安全監(jiān)控;
C.定期對(duì)交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對(duì)賬;
D.主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離任審計(jì)制度;
E.重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范。
63.為自然人客戶辦理人民幣單筆()萬元以上(含)或者外幣等值()萬美元以上(含)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)核對(duì)客戶有效身份證件或者其他身份證明文件。
A.1;
B.2;
C.3;
D.4;
E.5
64.以下哪些描述屬于KRI的應(yīng)用特征?
A.通過易于收集的數(shù)據(jù)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)敞口;
B.提示風(fēng)險(xiǎn)水平及其變化趨勢(shì);
C.支持與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的管理決策;
D.在高頻事件中效果更加顯著。
65.下列哪些損失或成本應(yīng)當(dāng)納入操作風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失金額?
A.內(nèi)外勾結(jié)騙取貸款的金額;
B.聘請(qǐng)外部人員處理操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件發(fā)生的支出和差旅費(fèi);
C.物理資產(chǎn)失竊,重置受損資產(chǎn)時(shí)在事件發(fā)生前的基礎(chǔ)上升級(jí)的支出;
D.事件發(fā)生后提取的預(yù)計(jì)訴訟賠款。
66.我行在持續(xù)提升操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平基礎(chǔ)上,適當(dāng)選擇操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法。具體的方法可包括:()、內(nèi)部控制的測(cè)試和審查以及操作風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告。通過各單位操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估,操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的收集等,進(jìn)行各業(yè)務(wù)線操作風(fēng)險(xiǎn)的針對(duì)性管理。
A.操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制識(shí)別及評(píng)估;
B.新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;
C.損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集;
D.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)。
67.以下關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的說法中,正確的是?
A.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集是進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)量化分析的前提;
B.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集的內(nèi)容就是損失的金額信息;
C.基于管理上的目的,也可以收集最終沒有造成任何財(cái)務(wù)損失的事件資料;
D.收集操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)可以強(qiáng)化組織內(nèi)部對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的了解與認(rèn)識(shí),借由分析過去的損失數(shù)據(jù)與采取的改善行動(dòng),汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),提升操作風(fēng)險(xiǎn)管理的質(zhì)量。
68.外部監(jiān)督檢查,包括()等外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其分支(派出)機(jī)構(gòu)(以上統(tǒng)稱為監(jiān)管機(jī)構(gòu))對(duì)本行各級(jí)機(jī)構(gòu)開展的檢查、審計(jì)和評(píng)估等工作。
A.人民銀行;
B.銀保監(jiān)會(huì);
C.國(guó)家外匯管理局;
D.總行審計(jì)局。
69.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行理財(cái)與代銷業(yè)務(wù)錄音錄像管理辦法》(2022年修訂版)規(guī)定,營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)須對(duì)以下()銷售過程進(jìn)行同步錄音錄。
A.自有理財(cái)產(chǎn)品;
B.個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款;
C.代銷基金、保險(xiǎn)產(chǎn)品;
D.代理貴金屬業(yè)務(wù)
70.網(wǎng)點(diǎn)錄音錄像銷售人員應(yīng)展示證件有以下()幾種證件。
A.身份證(正、反面);
B.保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)資格證;
C.理財(cái)經(jīng)理銷售資格證;
D.工號(hào)牌。
71.按照《四川郵政代理金融從業(yè)人員行為排查手冊(cè)實(shí)施細(xì)則(2024年版)》文件要求,集中排查方式包括以下()等方式。
A.員工自主申報(bào);
B.外部信息排查;
C.走訪排查;
D.訪談排查;
E.數(shù)據(jù)驗(yàn)證。
72.綜合柜員基本任職資格包含以下哪些必要條件()
A.具有2年以上(含2年)金融從業(yè)工作經(jīng)歷;
B.原則上具有大學(xué)??疲ê髮W(xué)??疲┮陨蠈W(xué)歷;
C.通過總行綜合柜員(營(yíng)業(yè)主管)任職資格考試;
D.用工身份為勞務(wù)用工、合同用工的金融從業(yè)人員。
73.按照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行現(xiàn)金運(yùn)營(yíng)管理辦法(2023年修訂版)》文件要求,綜合柜員遇下列()情況,必須立即軋賬,清點(diǎn)現(xiàn)金或憑證:
A.自助設(shè)備清機(jī)、加鈔或加裝憑證。
B.機(jī)器發(fā)生故障(非網(wǎng)絡(luò)故障)需要停機(jī)修理。
C.因運(yùn)營(yíng)管理需要臨時(shí)停機(jī);
D.設(shè)備退網(wǎng)。
74.新開立賬戶時(shí),根據(jù)與客戶商定的非柜面渠道限額,由柜面操作“賬戶非柜面支付限額設(shè)置(交易碼:211109)”對(duì)()進(jìn)行限制。
A.交易渠道;
B.交易限額;
C.交易筆數(shù);
D.交易對(duì)手。
75.營(yíng)業(yè)主管履職不規(guī)范,應(yīng)積1分的有()
A.違反運(yùn)營(yíng)管理規(guī)定,柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)備異常影響正常營(yíng)業(yè),未及時(shí)上報(bào)。
B.違反運(yùn)營(yíng)管理規(guī)定,營(yíng)業(yè)主管未按規(guī)定組織召開培訓(xùn)、例會(huì);
C.違反運(yùn)營(yíng)管理規(guī)定,營(yíng)業(yè)主管工作崗位調(diào)整時(shí),未按制度要求安排人員進(jìn)行監(jiān)督交接。
D.違反現(xiàn)金運(yùn)營(yíng)管理規(guī)定,未按要求每天組織柜員互盤尾箱,或未抽查柜員尾箱。
76.《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法(2022年修訂版)》規(guī)定,處分的種類為()
A.警告;
B.記過;
C.記大過;
D.降級(jí);
E.撤職、開除。
77.本預(yù)案所稱支付結(jié)算業(yè)務(wù)防范跨境賭博和電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作突發(fā)事件(以下簡(jiǎn)稱防電詐突發(fā)事件)是指我行各級(jí)機(jī)構(gòu)在打擊治理涉支付結(jié)算業(yè)務(wù)跨境賭博和電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)的工作中,對(duì)()、()、()及()采取管控措施,可能給我行帶來聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等的事件。
A.風(fēng)險(xiǎn)客戶;
B.商戶;
C.賬戶;
D.數(shù)字錢包。
78.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人本外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度(2020年修訂版)》規(guī)定,營(yíng)業(yè)主管業(yè)務(wù)職責(zé)包括()。
A.負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)管理。熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程,指導(dǎo)柜員正確辦理業(yè)務(wù),提高服務(wù)水平,協(xié)助或輔導(dǎo)解決營(yíng)業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題,協(xié)助支行(局)長(zhǎng)做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作;協(xié)助支行(局)長(zhǎng)做好柜員管理;負(fù)責(zé)報(bào)表管理和檔案管理;
B.負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)授權(quán)和監(jiān)督。按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)系統(tǒng)的權(quán)限,履行授權(quán)職責(zé),核實(shí)稽核差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)信息并回復(fù),負(fù)責(zé)對(duì)柜員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督;
C.負(fù)責(zé)現(xiàn)金管理。包括尾箱、現(xiàn)金(含殘損、零鈔)、重要單證、業(yè)務(wù)印章、反假幣、反宣幣管理等;
D.與營(yíng)業(yè)主管職能相應(yīng)的其他職責(zé)。
79.省分公司開展代理金融保險(xiǎn)理財(cái)類客戶投訴壓降行動(dòng)的原則是:()。
A.壓實(shí)客戶投訴處置與化解主體責(zé)任;
B.強(qiáng)化保險(xiǎn)理財(cái)類投訴壓降過程管控;
C.用好多元化解和小額補(bǔ)償處置機(jī)制;
D.嚴(yán)肅違規(guī)行為引發(fā)投訴的問責(zé)處理。
80.依據(jù)《四川郵政代理金融抵制、檢舉和堵截違法違規(guī)行為獎(jiǎng)勵(lì)辦法》和《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)方案(試行)》對(duì)成功攔截()、()、()等情形的相關(guān)人員進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。
A.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙;
B.拒絕異常開戶;
C.協(xié)助公安抓獲犯罪嫌疑人;
D.違規(guī)人員。
81.營(yíng)業(yè)主管()必須組織柜員互盤尾箱(含營(yíng)業(yè)主管尾箱),并至少抽查一個(gè)柜員尾箱。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)支行(局)長(zhǎng)()必須對(duì)全部柜員、自助設(shè)備尾箱進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)檢查。
A.每天;
B.每周;
C.每旬;
D.每月。
82.給予警告問責(zé)的員工,下面減發(fā)績(jī)效說法正確的有()。
A.可減發(fā)1個(gè)月平均績(jī)效;
B.可減發(fā)2個(gè)月平均績(jī)效;
C.可減發(fā)3個(gè)月平均績(jī)效;
D.可減發(fā)4個(gè)月平均績(jī)效。
83.補(bǔ)交憑證使用的單獨(dú)信封上應(yīng)注明()要素。
A.機(jī)構(gòu)號(hào);
B.業(yè)務(wù)日期;
C.柜員號(hào);
D.流水號(hào)。
84.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法》(2022年修訂版)規(guī)定,下列哪些違規(guī)行為,應(yīng)直接給予開除或解除勞動(dòng)合同處理。
A.騙取、盜取或挪用銀行、客戶各類資金、財(cái)產(chǎn)的;
B.以虛假理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、資產(chǎn)管理計(jì)劃、國(guó)債等產(chǎn)品欺詐客戶的;
C.以個(gè)人賬戶過渡銀行或客戶資金的,或利用客戶賬戶過渡本人資金的;
D.違規(guī)代理他人開戶的。
85.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行理財(cái)與代銷業(yè)務(wù)錄音錄像管理辦法》(2022年修訂版)規(guī)定,營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)須對(duì)以下()銷售過程進(jìn)行同步錄音錄。
A.代銷理財(cái)產(chǎn)品;
B.個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款;
C.代銷基金產(chǎn)品;
D.代銷保險(xiǎn)產(chǎn)品。
86.人工復(fù)評(píng)時(shí)需要對(duì)以下要點(diǎn)()分析后,進(jìn)行綜合評(píng)定。
A.客戶特性風(fēng)險(xiǎn);
B.地域風(fēng)險(xiǎn);
C.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn);
D.職業(yè)/行業(yè)風(fēng)險(xiǎn);
E.名單命中情況;
F.異常行為。
87.員工違反職業(yè)操守,有下列情形之一的,給予違規(guī)員工警告至記大過處分,情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的,給予降級(jí)至開除處分,或解除勞動(dòng)合同。
A.員工經(jīng)商辦企業(yè),或違規(guī)在企業(yè)中兼職的;
B.出借本人信用卡或使用本人信用卡進(jìn)行套現(xiàn)的;
C.以卡養(yǎng)卡、以卡養(yǎng)貸、以貸養(yǎng)卡、以貸養(yǎng)貸的;
D.員工向外部公司及人員支付費(fèi)用“買余額”沖刺時(shí)點(diǎn)規(guī)模違規(guī)吸存的。
88.網(wǎng)點(diǎn)錄音錄像銷售人員應(yīng)展示證件有以下()幾種證件。
A.身份證(正、反面);
B.保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)資格證;
C.理財(cái)經(jīng)理銷售資格證;
D.工號(hào)牌。
89.直系親屬關(guān)系證明包括以下哪幾類()。
A.結(jié)婚證;
B.戶口簿;
C.出生證明、戶籍證明等材料;
D.特殊情況下可由公安機(jī)關(guān)、街道辦事處、村委會(huì)等單位出具相應(yīng)的情況說明作為直系親屬關(guān)系證明。
90.對(duì)于客戶辦理信息變更(客戶預(yù)留手機(jī)號(hào)更改、電子銀行認(rèn)證方式變更)、掛失補(bǔ)換卡、頻繁開銷戶、長(zhǎng)期不動(dòng)戶重新激活使用、賬戶升級(jí),其他業(yè)務(wù)(非柜面業(yè)務(wù)限制解除、解止付)等,須按照新開賬戶要求做好客戶身份核實(shí)工作。
A.存折/單辦理取款、銷戶、匯款金額5萬元以上(含5萬元);
B.緊急折取款;
C.重新寫磁;
D.可疑憑證解鎖定;
E.重新寫磁;
F.隨機(jī)換折/單。
91.示例:某郵政公司王某、陳某竊取儲(chǔ)戶信息注冊(cè)支付寶新賬戶,從而獲取新人紅包,犯()罪,分別被判有期徒刑四年六個(gè)月、四年。
A.侵犯公民個(gè)人信息罪;
B.詐騙罪;
C.貪污罪;
D.非法吸收公眾存款罪。
92.以下哪些行為存在侵害客戶消費(fèi)者權(quán)益?
A.營(yíng)銷理財(cái)產(chǎn)品時(shí),強(qiáng)調(diào)收益率,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)避而不談;
B.強(qiáng)制要求貸款客戶購(gòu)買代銷保險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品;
C.夸大產(chǎn)品收益或者服務(wù)權(quán)益、掩飾產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等虛假或者引人誤解的宣傳;
D.第三方合作機(jī)構(gòu)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或者自營(yíng)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)以銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的名義向消費(fèi)者推介或者銷售產(chǎn)品和服務(wù)。
93‘’外部監(jiān)督檢查,包括()等外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其分支(派出)機(jī)構(gòu)(以上統(tǒng)稱為監(jiān)管機(jī)構(gòu))對(duì)本行各級(jí)機(jī)構(gòu)開展的檢查、審計(jì)和評(píng)估等工作。
A.人民銀行;
B.銀保監(jiān)會(huì);
C.國(guó)家外匯管理局;
D.總行審計(jì)局
94.關(guān)于移動(dòng)展業(yè)管理規(guī)定下面說法正確的有那些?
A.按要求進(jìn)行移動(dòng)展業(yè)日結(jié)軋賬核對(duì);
B.外拓辦理業(yè)務(wù)等原因需要進(jìn)行設(shè)備交接時(shí),雙人在場(chǎng)并同時(shí)做好交接記錄;
C.設(shè)備發(fā)生交接時(shí),未實(shí)時(shí)更換設(shè)備保管人員;
D.網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備應(yīng)按要求存放。
95.關(guān)于自助設(shè)備管理規(guī)定下面說法正確的有那些?
A.自助設(shè)備長(zhǎng)短款、掛賬情況及時(shí)進(jìn)行掛賬處理;
B.設(shè)備廠家維保人員現(xiàn)場(chǎng)檢修時(shí),內(nèi)部人員無需全程陪同;
C.自助設(shè)備加鈔完成后,應(yīng)及時(shí)打亂密碼鎖;
D.在行式自助設(shè)備每周扎賬一次。
96.未按要求及時(shí)轉(zhuǎn)辦和處理()、()、()、()等,造成負(fù)面輿情或其他不良后果的,處以告誡、通報(bào)批評(píng)或調(diào)離金融崗位處理。
A.監(jiān)管轉(zhuǎn)辦投訴;
B.95580投訴;
C.客戶現(xiàn)場(chǎng)投訴;
D.網(wǎng)點(diǎn)電話投訴。
97.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代銷個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法(試行,2021年版)》的規(guī)定,我行將客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)結(jié)果劃分為()。
A.保守型;
B.謹(jǐn)慎型;
C.穩(wěn)健型;
D.進(jìn)取型;
E.激進(jìn)型。
98.下列關(guān)于代銷資管計(jì)劃業(yè)務(wù)流程規(guī)定說法正確的是()
A.柜員辦理代銷資管計(jì)劃業(yè)務(wù)各類型交易前,需辦理一次營(yíng)業(yè)參數(shù)下載交易,進(jìn)行相關(guān)交易類型產(chǎn)品參數(shù)下載。
B.產(chǎn)品銷售可直接進(jìn)行,無需錄音錄像。
C.對(duì)于未簽約理財(cái)類業(yè)務(wù)的客戶,先辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約交易。
D.未進(jìn)行投資者信息維護(hù)的客戶,需辦理個(gè)人投資者信息維護(hù)交易。
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