運(yùn)營(yíng)管理2024年10月份”月月學(xué)”培訓(xùn)（個(gè)人業(yè)務(wù)）

基本信息：
姓名：
網(wǎng)點(diǎn)：
柜員號(hào):
人民法院判決書(shū)用于延伸服務(wù)的有效期為（ ）個(gè)月。
已故存款人賬戶明細(xì)可查詢死亡后以及死亡前（ ）個(gè)月內(nèi)發(fā)生的賬戶交易明細(xì)。
司法扣劃業(yè)務(wù)，系統(tǒng)中“有權(quán)機(jī)關(guān)名稱(chēng)”錄入（）。
未激活的中職學(xué)生卡，當(dāng)客戶本人小于（ ）周歲時(shí)，允許自行辦理激活。
為防范風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)手機(jī)銀行掃碼方式辦理的現(xiàn)金取款功能，系統(tǒng)新增逐筆強(qiáng)制身份識(shí)別功能，不可代辦。單筆最大取款金額（ ）萬(wàn)（含），每個(gè)賬戶每日最多5次。
對(duì)于成年人代理未成年人或者老年人開(kāi)戶預(yù)留本人聯(lián)系電話等合理情形的，由相關(guān)當(dāng)事人出具說(shuō)明后并做“040106-合理性登記”后可保持不變。
戶口簿為三代及以上同堂的，無(wú)論賬戶所有人與監(jiān)護(hù)人是否在同一戶號(hào)下，不可作為監(jiān)護(hù)證明，需提供出生證明或其他監(jiān)護(hù)證明。
港澳臺(tái)、外國(guó)客戶持大陸居住證辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，稅收身份選擇“1.僅為中國(guó)稅收居民”，需提交《個(gè)人稅收居民身份聲明文件》和輔助證件，無(wú)需上傳《稅收居民身份確認(rèn)聲明表》或《個(gè)人稅收居民身份證明》。
繼承人持被繼承人存款憑證到前臺(tái)辦理存款查詢業(yè)務(wù)，無(wú)需提供承諾書(shū)。
已故存款人賬戶匯入喪葬費(fèi)、撫恤金參照已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)執(zhí)行，賬戶余額合計(jì)不超過(guò)5萬(wàn)元人民幣。
公安機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)扣劃個(gè)人和單位賬戶資金。
對(duì)于個(gè)人金融業(yè)務(wù)制度中允許代辦的業(yè)務(wù)不適用于延伸服務(wù)。
配偶作為監(jiān)護(hù)人代辦，只需提供結(jié)婚證或戶口簿（戶號(hào)必須一致）能證明夫妻關(guān)系的材料，無(wú)需提供社區(qū) /居委會(huì)/法院等部門(mén)出具的監(jiān)護(hù)關(guān)系證明。
當(dāng)日新開(kāi)/激活/掛失補(bǔ)卡/換卡賬戶業(yè)務(wù)辦理，三日內(nèi)必須100%合理約定非柜面支付限額。
對(duì)于回訪中發(fā)現(xiàn)聯(lián)系電話空號(hào)、暫停服務(wù)、轉(zhuǎn)接錯(cuò)誤號(hào)碼及明確為非本人使用等異常情況的，應(yīng)立即暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)，并在統(tǒng)一柜面系統(tǒng)操作“賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)人工評(píng)定（交易碼：211601）”交易，評(píng)級(jí)類(lèi)型選擇“存續(xù)期評(píng)級(jí)”，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)定理由選擇“回訪異常”，采取的管控措施為暫停非柜面。
對(duì)于柜面取現(xiàn)及大額預(yù)約取款均應(yīng)提高警惕，審核要點(diǎn)有：（）。
新開(kāi)賬戶涉案的防范要求有哪些？
客戶持（）辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不用再提供輔助證件。
戶口簿未成年人頁(yè)無(wú)登記日期，錄入起始日期時(shí)：（）、（）或（）任選其一錄入。
對(duì)存在可疑取現(xiàn)行為的賬戶，核實(shí)匯款方信息可從哪幾方面核實(shí)：（）。
更多問(wèn)卷 復(fù)制此問(wèn)卷