PK賽題庫二

“假幣鑒定專用章”采用（ ）油墨。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)收繳的假幣應(yīng)建立（）進(jìn)行管理。來源《三號(hào)令》。
根據(jù)制作工藝和分布位置的不同，水印可分為固定水印、半固定水印和（）。
假幣包括（ ）。
假幣印章應(yīng)加蓋在（ ）。
2015年版第五套人民幣100元應(yīng)用的白水印防偽特征，應(yīng)采用（）的方法進(jìn)行識(shí)別。
2019年版第五套人民幣10元紙幣保持2005年版第五套人民幣10元紙幣規(guī)格、主圖案、主色調(diào)、“中國人民銀行”行名、（ ）、民族文字等要素不變。
2019年版第五套人民幣10元紙幣膠印對(duì)印圖案透光觀察，正背面圖案組成一個(gè)完整的（）。
2019年版第五套人民幣10元紙幣開窗安全線采取了（）技術(shù)，文字更加精細(xì)。
2019年版第五套人民幣50元紙幣背面主景采用的（）印刷方式。
2019年版第五套人民幣紙幣，相對(duì)于舊版，沒有把正面中部面額數(shù)字調(diào)整為光彩光變面額數(shù)字的是（）。
2019年版第五套人民幣紙幣，相對(duì)于舊版，正面右側(cè)沒有增加開窗安全線的是（）。
第五套人民幣使用了（）安全線防偽技術(shù)。
在2015年版第五套人民幣100元票面上未采用雕刻凹印技術(shù)的部分是（ ）。
2015 年版第五套人民幣 100 元應(yīng)用的白水印防偽特征，應(yīng)采用（ ）的方法進(jìn)行識(shí)別。
垂直票面觀察 2015 年版第五套人民幣 100 元上應(yīng)用的光變鏤空開窗安全線時(shí)，安全線呈（ ）。
我國目前流通的金屬硬幣共有1元、5角、1角、5分、1分五種面額。
中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的人民幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的，中國人民銀行可對(duì)該授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以1千元以上5萬元以下罰款。
中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法中，兌付額不足一分的，不予兌換；五分按半額兌換的，兌付三分。
金融機(jī)構(gòu)臨柜人員對(duì)收入現(xiàn)金進(jìn)行手工挑剔、鑒偽后付出的行為，不屬于手工清分范圍。
樣幣具備貨幣職能，禁止流通和買賣樣幣。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)臨柜人員對(duì)收入現(xiàn)金進(jìn)行手工挑剔、鑒偽后付出的行為是辦理業(yè)務(wù)的必要步驟，具有小額、分散的性質(zhì)，屬于手工清分范圍。
借用假幣應(yīng)由借用單位開具介紹信，經(jīng)借出單位相關(guān)部門負(fù)責(zé)人審批同意后，將借用單位及假幣信息錄入反假子系統(tǒng)并打印“假幣借用憑證”二份，一份印鑒加蓋齊全后交借用人，一份經(jīng)借用單位經(jīng)辦人簽字后留存。
變?cè)鞄攀侵冈谡鎺诺幕A(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。
金融機(jī)構(gòu)工作人員和非金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣的行為觸犯了同一種罪。
按照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，鑒定是一種具體的行政行為，被收繳人對(duì)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)作出的鑒定結(jié)果有異議，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書 》之日起60日內(nèi)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)勹b定。
變?cè)鞄攀侵阜抡照鎺诺膱D案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。
金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在上述期限內(nèi)將假幣實(shí)物解繳至當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。
金融機(jī)構(gòu)收繳假外幣時(shí)，發(fā)現(xiàn)有制造販賣假幣線索或利用新的造假手段制造假幣的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。
偽造人民幣、出售偽造人民幣或者明知是偽造的人民幣而運(yùn)輸?shù)?，?yīng)給予5000元罰款
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣每季全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)，不得自行處理。
金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)由一名人員進(jìn)行收繳。
金融機(jī)構(gòu)收繳假外幣時(shí)，應(yīng)當(dāng)面在票面正反兩面加蓋“假幣”字樣戳記。
偽造、變?cè)斓娜嗣駧庞筛鹘鹑跈C(jī)構(gòu)進(jìn)行統(tǒng)一銷毀。
金融機(jī)構(gòu)收繳的假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)使用統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋假幣字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)。
收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知次日起2個(gè)工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位。
金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，對(duì)假人民幣及外幣紙幣，應(yīng)當(dāng)當(dāng)假幣被收繳人的面加蓋假幣字樣戳記。
金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，假外幣紙幣和假硬幣應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，并在封口處加蓋“假幣”字樣戳記。
收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起5個(gè)工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定單位。
《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣按月全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。
《人民幣現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力技術(shù)規(guī)范》中關(guān)于誤識(shí)率是指設(shè)備在規(guī)定時(shí)間內(nèi)持續(xù)運(yùn)轉(zhuǎn)，清點(diǎn)規(guī)定數(shù)量的測(cè)試樣張或測(cè)試樣幣，鑒別測(cè)試樣張或鑒別測(cè)試樣幣識(shí)別為真幣的數(shù)量與實(shí)際清點(diǎn)鑒別測(cè)試樣張或鑒別測(cè)試樣幣數(shù)量的比率。
《現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定所有現(xiàn)金機(jī)具的假幣漏識(shí)率均為零。
紙幣呈正十字形缺少四分之一的，可以全額進(jìn)行兌換。
殘缺、污損人民幣兌換分“全額”“半額”兩種情況。
變?cè)鞄诺钠渲幸环N情形是真真拼湊，即一張鈔票由多個(gè)真幣部分拼湊而成，沒有假幣成分。
局部拼湊的變?cè)鞄胖饕嗅槍?duì)光變油墨、安全線、號(hào)碼、凹印主景等部位的拼湊。
目前正在流通的人民幣硬幣共有1元、5角、1角、5分、1分五種面值。
偽造的貨幣是指仿造真幣的圖案、形狀、色彩，并利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種制作方法使其改變形態(tài)的假幣。
變?cè)斓呢泿攀侵阜抡照鎺诺膱D案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面收繳真假拼湊幣時(shí)可將真幣部分退回給客戶。
被收繳人對(duì)收繳單位作出的有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起 90 個(gè)工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。
根據(jù)我國民商法“誰主張誰舉證”的一般原則，金融機(jī)構(gòu)與客戶發(fā)生涉假幣糾紛時(shí)，客戶應(yīng)當(dāng)承擔(dān)舉證的責(zé)任。
金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機(jī)構(gòu)等值賠付。若發(fā)生負(fù)面輿情，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)酌情處理給予客戶雙倍賠付以消除不良影響。
凹印手感線是一項(xiàng)眼觀的防偽特征。
第五套人民幣的對(duì)印圖案是古錢幣。
第五套人民幣紙幣隱形面額數(shù)字位于鈔票正面左上方。
雕刻凹印特征僅應(yīng)用于 2015 年版第五套人民幣 100 元紙幣正面圖案，包括毛澤東頭像、國徽、“中國人民銀行”行名、右上角面額數(shù)字等。
2015 年版第五套人民幣 100 元紙幣正面的毛澤東頭像、國徽、“中國人民銀行”行名、右上角面額數(shù)字、盲文面額標(biāo)記均采用了雕刻凹印印刷，在紫外燈下具有熒光效果。
2015 年版第五套人民幣 100 元紙幣上應(yīng)用的白水印圖案是通過印刷方式制作的。
冠字號(hào)碼查詢工作記錄對(duì)象僅為第五套人民幣100元券。
2019年版第五套人民幣10元調(diào)整橫號(hào)碼的樣式，字母與數(shù)字大小相同。
2019年版第五套人民幣20元紙幣的主要的公眾防偽特征有光彩光變面額數(shù)字、光變鏤空開窗安全線、雕刻凹印、花卉水印、白水印、膠印對(duì)印圖案。
2019年版第五套人民幣20元紙幣較2005年版20元紙幣，取消了全息磁性開窗安全線。
國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)各有關(guān)部門做好打擊、防范假幣犯罪工作。
某銀行會(huì)計(jì)甲，伙同另一銀行出納員乙等人，先后4次從廣州等地購回假人民幣10余萬元他們隨之用一部分假幣換取真幣牟利，不久被及時(shí)查獲并追繳了大部分假幣
根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣工作指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉假冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)表、再查詢申請(qǐng)表和查詢結(jié)果通知書的保存期為 3 年。（ ）
實(shí)踐表明，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是堵截流通中假幣的“閘口”，臨柜人員在壓縮假幣生存空間方面發(fā)揮著舉足輕重的作用。（）
辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，收兌停止流通的人民幣，并將其交存當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行。（ ）
在特定波長紫外光下觀察，可見2015年版人民幣100元在（）分布的無色熒光纖維。
透光觀察2015年版人民幣100元的白水印防偽特征時(shí)，可看到（）的水印面額數(shù)字100。
現(xiàn)鈔鑒偽處理機(jī)具可通過內(nèi)置磁性檢測(cè)器對(duì)2015年版人民幣100元的（）防偽特征進(jìn)行機(jī)讀。
2015年版人民幣100元人像水印位于票面（）。
2015年版人民幣100元正背票面多處采用了雕刻凹印印刷，（）均具有明顯的（）。
冠字號(hào)碼查詢受理單位對(duì)于存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼能與取款人取款業(yè)務(wù)信息關(guān)聯(lián)的，在履行查詢程序后，應(yīng)在《人民幣冠字號(hào)碼查詢結(jié)果通知書》中列示該筆取款（）冠字號(hào)碼及其冠字號(hào)碼圖片。
2015年版第五套人民幣100元紙幣采用有色熒光豎號(hào)碼共10位字母或數(shù)字。
金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，必須在（）范圍內(nèi)進(jìn)行，被收繳人不得接觸假幣。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假美元，處理方法為（）。
經(jīng)查實(shí)，某銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中，出現(xiàn)違規(guī)行為，但尚未構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款。涉及假外幣的，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處以（ ）罰款。
2019年版第五套人民幣20元紙幣可通過透光觀察方式鑒別的防偽特征是光變鏤空開窗安全線、膠印對(duì)印圖案、花卉水印。
金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的，人民銀行將給予的處罰是（）。
收繳假幣的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向被收繳人出具（）。
某銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在收繳假外幣過程中，出現(xiàn)違規(guī)行為，但尚末構(gòu)成犯罪，由中國人民銀行給予警告處理，并處以（）罰款。
人民幣有下列情形之一的，不得流通：（一）不能兌換的殘缺、污損的人民幣；（二）停止流通的人民幣。
關(guān)于貨幣真?zhèn)舞b定，鑒定申請(qǐng)必須是書面形式。
金融機(jī)構(gòu)采集的冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)要素不全、格式不正確，屬于業(yè)務(wù)差錯(cuò)，不會(huì)受到行政處罰。
故意毀損人民幣的，由公安機(jī)關(guān)給予警告，并處1萬元以下的罰款。
現(xiàn)金捆扎應(yīng)按面額逐張整理，100張為把，10把為捆，硬幣100枚或50枚為卷，10卷為捆。
殘缺污損人民幣的具體兌換標(biāo)準(zhǔn)是能辨別面額，票面利余二分之一（含）至四分之三以下，圖案、文字能按原樣連接，按原面額一半兌換
票面有折角的人民幣為殘缺污損人民幣的一種。
以下屬于紙幣公眾防偽特征的是（）。
安全線是（）中的防偽技術(shù)
柜面為未在我行開立賬戶的客戶辦理一次性金融服務(wù)業(yè)務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元（含）以上或者外幣等值 1000 美元（含）以上的客戶，需將客戶信息登記在《浙商銀行一次性金融服務(wù)登記表》，并在當(dāng)日業(yè)務(wù)終了后將登記完整的表格交至分行后督。
非自然人客戶身份證明文件、法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）有效身份證件到期后30日內(nèi)仍未更新且未提出合理理由的，應(yīng)對(duì)賬戶停止支付；停止支付后30日內(nèi)仍未更新且未提出合理理由的，應(yīng)對(duì)賬戶中止業(yè)務(wù)。
非自然人客戶授權(quán)業(yè)務(wù)辦理人員、控股股東（實(shí)際控制人）、受益所有人有效身份證件（身份證明文件）到期后6個(gè)月內(nèi)仍未更新且未提出合理理由的，應(yīng)對(duì)賬戶中止業(yè)務(wù)。
對(duì)代理他人以開立賬戶方式與本行建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)核對(duì)被代理人和代理人的有效身份證件并留存復(fù)印件、影印件或者電子影像合成件，登記被代理人的身份基本信息和代理人姓名、聯(lián)系方式、身份證件的種類、號(hào)碼、聯(lián)系地址等。
對(duì)于可疑交易監(jiān)測(cè)中需對(duì)賬戶采取相關(guān)管理措施的，各級(jí)行相關(guān)部門通過辦公管理系統(tǒng)“反洗錢可疑賬戶處理流程”發(fā)起并經(jīng)所在機(jī)構(gòu)分管反洗錢工作行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，營業(yè)部門應(yīng)于2個(gè)工作日內(nèi)完成相應(yīng)的賬戶管控措施。
對(duì)于可疑交易監(jiān)測(cè)中實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況已不符合本行高風(fēng)險(xiǎn)客戶情形的客戶需恢復(fù)其賬戶功能或狀態(tài)的，各級(jí)行相關(guān)部門通過辦公管理系統(tǒng)“反洗錢可疑賬戶處理流程”發(fā)起并經(jīng)所在機(jī)構(gòu)分管反洗錢工作行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，營業(yè)部門應(yīng)按要求解除相應(yīng)的賬戶管控措施。
客戶身份識(shí)別中所指的“客戶”，是指以開立賬戶等方式與我行建立業(yè)務(wù)關(guān)系的自然人、法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及在我行辦理規(guī)定金額以上一次性金融服務(wù)的客戶。
客戶持舊居民身份證（留存我行身份證件影像的簽發(fā)日期更晚）辦理銀行業(yè)務(wù)的，原則上應(yīng)拒絕辦理業(yè)務(wù)。
對(duì)于新開銀行卡客戶，原則上應(yīng)預(yù)留本人實(shí)名登記的手機(jī)號(hào)碼。16周歲以下中國公民由監(jiān)護(hù)人代理開立的，可留存監(jiān)護(hù)人或者存款人本人經(jīng)實(shí)名認(rèn)證的手機(jī)號(hào)碼。
客戶或者其受益所有人、實(shí)際控制人等屬于外國現(xiàn)任的或者離任的履職重要公共職能的人員，應(yīng)采取強(qiáng)化的身份識(shí)別與盡職調(diào)查措施。
與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），專職人員應(yīng)當(dāng)具有三年以上合規(guī)從業(yè)經(jīng)歷，專職人員和兼職人員均應(yīng)當(dāng)具備必要的履職能力和職業(yè)操守。
《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處20萬元以上30萬元以下罰款。
（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。
（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。
《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022—2024年）》要求各部門提高政治站位，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)宣傳培訓(xùn)，從修訂反洗錢法和辦理洗錢刑事案件相關(guān)司法解釋、（）、加強(qiáng)情報(bào)線索研判和案件會(huì)商、強(qiáng)化洗錢類型分析和反洗錢調(diào)查協(xié)查、增強(qiáng)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力等方面落實(shí)工作責(zé)任。
《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022年－2024年）》，各有關(guān)部門認(rèn)真履職，密切配合，（）及相關(guān)違法犯罪取得積極進(jìn)展。
《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022年－2024年）》牽頭單位為（）。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)[2018]19號(hào)），（）以業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服務(wù)）的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估為基礎(chǔ)，完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單調(diào)整時(shí)，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即對(duì)存量客戶以及上溯（）的交易開展回溯性調(diào)查，并按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），法人金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢管理部門、業(yè)務(wù)部門的反洗錢工作職責(zé)、事項(xiàng)，涉及（）等其他部門的，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)工作的職責(zé)分工進(jìn)行明確規(guī)定。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），法人金融機(jī)構(gòu)任命或授權(quán)牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備較強(qiáng)的履職能力和職業(yè)操守，同時(shí)具有（）以上合規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)管理工作經(jīng)歷，或者具有所在行業(yè)（）以上工作經(jīng)歷。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要，統(tǒng)籌確定各類信息的來源及其采集方法。應(yīng)當(dāng)將信息采集嵌入相應(yīng)業(yè)務(wù)流程，由各（）工作人員依據(jù)崗位職責(zé)、權(quán)限設(shè)置等開展信息采集。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫，并及時(shí)進(jìn)行更新和維護(hù)。監(jiān)控名單包括但不限于以下內(nèi)容:（）。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定應(yīng)急計(jì)劃，確保能夠及時(shí)應(yīng)對(duì)和處理（）等緊急、危機(jī)情況，做好輿情監(jiān)測(cè)，避免引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得（）。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶與監(jiān)控名單匹配的，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，下列不屬于交易限制措施的是（）。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括以下哪些要素（）。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)在組織架構(gòu)、制度、流程、人員安排、報(bào)告路線等方面保持獨(dú)立性，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理決策保持合理制衡。體現(xiàn)了洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理遵循的哪項(xiàng)原則（）。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），專職人員應(yīng)當(dāng)具有（），專職人員和兼職人員均應(yīng)當(dāng)具備必要的履職能力和職業(yè)操守。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號(hào)），對(duì)不同地域、客戶群體、產(chǎn)品業(yè)務(wù)、渠道有特殊控制措施的，“是否針對(duì)特定情形采取限制客戶范圍或交易金額、頻率、渠道等措施”是在評(píng)估時(shí)考慮的什么因素（）。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號(hào)），對(duì)反洗錢內(nèi)部控制基礎(chǔ)與環(huán)境的評(píng)價(jià)可以考慮：機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)建設(shè)和數(shù)據(jù)整合情況，特別是獲取、整合客戶和交易信息的能力，以及對(duì)（）的保護(hù)措施。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號(hào)），對(duì)各客戶群體的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可考慮以下因素：（）。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號(hào)），對(duì)各客戶群體的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可考慮以下因素：（）。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號(hào)），法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估包括（）。
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號(hào)），洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估目的是為機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供必要基礎(chǔ)和依據(jù)，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)果，確保（）與評(píng)估所識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)。
《反洗錢法》的立法宗旨是（）。
《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處（ ）罰款。
《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（ ）罰款。
《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（）。
《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號(hào)），關(guān)于大額交易報(bào)告的履職要求義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)重于形式的原則，以（）為交易監(jiān)測(cè)單位，及時(shí)、準(zhǔn)確提交大額交易報(bào)告。
《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號(hào)），恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對(duì)本機(jī)構(gòu)的所有客戶以及上溯（）內(nèi)的交易啟動(dòng)回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。
《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號(hào)）,義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)（）開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，應(yīng)當(dāng)覆蓋義務(wù)機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的（）小時(shí)。
《關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》（匯發(fā)〔2017〕29號(hào)），個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過等值（）元人民幣。超過年度額度的，（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。
《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)采取有效措施仍無法進(jìn)行客戶身份識(shí)別的，或者經(jīng)過評(píng)估超過本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的，（）與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易。
《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識(shí)別（）非自然人客戶的受益所有人。
《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)（）的身份識(shí)別，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，采取合理措施了解（）的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。
《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評(píng)估下述非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人（）。
《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)），應(yīng)當(dāng)核實(shí)受益所有人信息，可以通過下列等方式進(jìn)行：（）。
《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》銀發(fā)〔2017〕235號(hào)，公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定（）。
《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》銀發(fā)〔2017〕235號(hào)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说模ǎ?/legend>
《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》銀發(fā)〔2017〕235號(hào)，義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評(píng)估下述非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人（）。
《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》銀發(fā)〔2017〕235號(hào)，義務(wù)機(jī)構(gòu)在與下列特定自然人客戶（）建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)。
《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號(hào)），反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的（），金融機(jī)構(gòu)要明晰各條線（部門）和各類人員的反洗錢職責(zé)，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線（部門）在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用，避免反洗錢工作職責(zé)空洞化。
《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號(hào)），金融機(jī)構(gòu)聘用人員時(shí)，應(yīng)對(duì)聘用對(duì)象提出必要的（）及其他個(gè)人素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責(zé)所需的基本能力。
《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)新聘用金融從業(yè)人員進(jìn)行必要的（），使其了解并掌握反洗錢義務(wù)及其所在崗位的反洗錢工作要求。
《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制，切實(shí)保障（）均有權(quán)利并通過適當(dāng)?shù)耐緩脚e報(bào)違規(guī)事件。
《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)增強(qiáng)內(nèi)部反洗錢工作報(bào)告路線的獨(dú)立性和靈活性，完善內(nèi)部管理制約機(jī)制，股份制商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)對(duì)（）的有效監(jiān)督和高級(jí)管理層對(duì)其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)。
《關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施有關(guān)文件的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定，對(duì)于不配合客戶身份識(shí)別、（）等情形，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。
《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢信息安全保護(hù)工作的通知》（銀反洗發(fā)〔2020〕12號(hào)）中規(guī)定，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)（）的有關(guān)情況予以保密，非依法律規(guī)定不得向任何單位和個(gè)人透露和提供。
《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)反恐怖融資工作的通知》（銀辦發(fā)〔2014〕62號(hào)）,各反洗錢義務(wù)主體如發(fā)現(xiàn)涉及恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員名單中人員的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施，并以書面形式向（）報(bào)告。
《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），銀行得知存款人注銷或被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，如存款人超過規(guī)定期限未主動(dòng)辦理撤銷手續(xù)的，銀行（）其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付，并要求存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶。
《關(guān)于落實(shí)執(zhí)行聯(lián)合國安理會(huì)相關(guān)決議的通知》（銀發(fā)〔2017〕187號(hào)），金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)收到境外有關(guān)部門與執(zhí)行聯(lián)合國安理會(huì)決議有關(guān)的凍結(jié)資產(chǎn)或者提供客戶信息等要求時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。
《關(guān)于落實(shí)執(zhí)行聯(lián)合國安理會(huì)相關(guān)決議的通知》（銀發(fā)〔2017〕187號(hào)），客戶屬于名單范圍的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即按照要求采取相應(yīng)措施并于當(dāng)日將有關(guān)情況報(bào)告中國人民銀行和其他相關(guān)部門，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括但不限于：（）。
《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函〔2017〕84號(hào)）,建立常態(tài)化的“三反”宣傳教育機(jī)制，向（）普及“三反”基本常識(shí)，提示風(fēng)險(xiǎn)，提高自我保護(hù)能力。
《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函〔2017〕84號(hào)）,建立與部分重點(diǎn)國家（地區(qū)）的（），督促指導(dǎo)中資金融機(jī)構(gòu)及其海外分支機(jī)構(gòu)提升反洗錢工作意識(shí)和水平，維護(hù)其合法權(quán)益。
《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)〔2021〕102號(hào)），辦理境內(nèi)匯款匯出業(yè)務(wù)時(shí)，若銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無法將上述所有（）提供給接收匯款的機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少將匯款人賬號(hào)或者其他能夠確保可對(duì)該筆交易跟蹤稽核的信息提供給接收匯款的機(jī)構(gòu)。
《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)〔2021〕102號(hào)），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為客戶辦理匯款匯出業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠ǎ?/legend>
《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)〔2021〕102號(hào)），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為匯款業(yè)務(wù)中間機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)完整傳遞、保存（）的所有信息，采取合理措施識(shí)別是否缺少匯款人或收款人必要信息，并依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，明確執(zhí)行、拒絕或暫停辦理相關(guān)匯款業(yè)務(wù)的情形及相應(yīng)的后續(xù)處理措施。
《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》明確了可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)不包括（ ）。
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑（）與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列（）名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)獲得的客戶（），對(duì)依法（）可疑交易的有關(guān)情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將（）等資料自生成之日起至少保存5年。
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)通過交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識(shí)別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)記錄分析排除的合理理由；確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)（）的分析過程。
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)），可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查（）。
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)），客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）。
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告大額交易是：（）。
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以（）為單位開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析。
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定，客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定，累計(jì)交易額以客戶為單位，按（）計(jì)算并報(bào)告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定，以下交易中，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，屬于可免報(bào)告的大額交易的是（）。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號(hào)），（）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號(hào)），有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)（）。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號(hào)）規(guī)定,中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)（）。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中明確了金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心義務(wù)，即（ ）。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），（）依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作進(jìn)行監(jiān)督管理。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），超出金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制能力的（）。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）和不斷優(yōu)化洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程和指標(biāo)體系。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合本機(jī)構(gòu)（）以及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的相關(guān)要求，履行（）等義務(wù)。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定報(bào)送反洗錢和反恐怖融資工作信息。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)信息的（）負(fù)責(zé)。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入本機(jī)構(gòu)（）體系，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理流程。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)在采用（）或者提供新產(chǎn)品、新服務(wù)前，或者其面臨的洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生顯著變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列機(jī)構(gòu)（）。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場開展反洗錢和反恐怖融資檢查的（）。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)執(zhí)法檢查有關(guān)程序規(guī)定，規(guī)范有效地開展執(zhí)法檢查工作，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)以下機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理（）。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）和（）原則，合理運(yùn)用各類監(jiān)管方法，實(shí)現(xiàn)對(duì)不同類型金融機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管。
《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,辦理規(guī)定金額以上一次性交易應(yīng)識(shí)別要點(diǎn)包括但不限于（）。
《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）等信息缺失的，應(yīng)當(dāng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。
《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。
《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（）等信息,在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息。
《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)（）金額的一次性交易開展客戶盡職調(diào)查。
《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料及交易記錄（）。
《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的（）業(yè)務(wù)函件和其他資料。
《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶盡職調(diào)查措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)代理人身份，下列表述錯(cuò)誤的是（）。
《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法以及反洗錢和反恐怖融資相關(guān)法律規(guī)定，結(jié)合金融機(jī)構(gòu)面臨的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，（），及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。
《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件的是（ ）。
《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過來源可靠、獨(dú)立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息核實(shí)客戶身份，包括以下一種或者幾種方式（ ）。
《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系，明確本機(jī)構(gòu)與境外機(jī)構(gòu)在（）的職責(zé)。
《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)了解境外機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，充分收集境外機(jī)構(gòu)（）等方面的信息。
《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)在與（），懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢或恐怖融資的，或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或完整性存疑的，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查。
《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)（），應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施。
《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，以客戶的（）為準(zhǔn)。
《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資，并且開展客戶盡職調(diào)查會(huì)導(dǎo)致發(fā)生泄密事件的，金融機(jī)構(gòu)（）。
《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,商業(yè)銀行為客戶將10000美元現(xiàn)鈔兌換英鎊業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，并（）。
更多問卷 復(fù)制此問卷