內(nèi)部規(guī)章制度題庫(kù)-判斷題

1、串通特約商戶規(guī)避銀行監(jiān)管，從事或協(xié)助商戶進(jìn)行洗錢、套現(xiàn)、欺詐等違規(guī)違法的行為屬于違反銀行卡和收單業(yè)務(wù)等管理制度的行為。
2、未按規(guī)定提交、審查特約商戶申請(qǐng)材料或串通商戶提供虛假資料情節(jié)嚴(yán)重的，給予降職（級(jí)）至開除處分。
3、未按規(guī)定及時(shí)將特約商戶收單機(jī)具和碼牌送達(dá)商戶，違規(guī)代客戶保管收單機(jī)具和碼牌情節(jié)較重的，給予組織處理或警告至記大過處分。
4、在員工管理工作中，未執(zhí)行或干擾執(zhí)行輪崗、交流、強(qiáng)制休假、履職回避制度，造成不良后果的，給予責(zé)任人批評(píng)教育或經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予組織處理或警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降職（級(jí)）至開除處分
5、在員工管理工作中，發(fā)現(xiàn)工作人員有不良行為，沒有及時(shí)采取措施，造成不良后果的，給予責(zé)任人批評(píng)教育或經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予組織處理或警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降職（級(jí)）至開除處分
6、在員工管理工作中，不執(zhí)行組織分配、調(diào)整決定，造成不良后果的，給予責(zé)任人批評(píng)教育或經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予組織處理或警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降職（級(jí)）至開除處分
7、在員工管理工作中，將有不良行為記錄的人員安排到重要崗位，造成不良后果的，給予責(zé)任人批評(píng)教育或經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予組織處理或警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降職（級(jí)）至開除處分
8、在員工管理工作中，弄虛作假、營(yíng)私舞弊，造成不良后果的，給予責(zé)任人批評(píng)教育或經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予組織處理或警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降職（級(jí)）至開除處分
9、在員工管理工作中，違反勞動(dòng)合同管理規(guī)定，造成不良后果的，給予責(zé)任人批評(píng)教育或經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予組織處理或警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降職（級(jí)）至開除處分
10、在員工管理工作中，未按規(guī)定管理人事檔案，或因管理不善造成人事檔案遺失、損毀或泄露人事秘密，造成不良后果的，給予責(zé)任人批評(píng)教育或經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予組織處理或警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降職（級(jí)）至開除處分
11、在員工管理工作中，違反人力資源、廉潔檔案等人員信息系統(tǒng)管理規(guī)定，故意漏填、亂填個(gè)人信息或篡改系統(tǒng)信息，造成不良后果的，給予責(zé)任人批評(píng)教育或經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予組織處理或警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降職（級(jí)）至開除處分
12、工作人員在出國(guó)（境）期間，可擅自變更出訪路線、繞道旅行，任意延長(zhǎng)在境外停留時(shí)間、不必及時(shí)報(bào)告出訪中重大情況。
13、工作人員連續(xù)曠工超過15天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過30天的，給予記大過至開除處分：
14、工作人員在申請(qǐng)辭職、辦理工作調(diào)動(dòng)過程中，擅離職守或不辭而別的，給予記大過至開除處分：
15、工作人員對(duì)外擔(dān)保（含承諾）的，給予記大過至開除處分：
16、工作人員充當(dāng)資金、票據(jù)掮客，參與非法集資，為小貸公司、擔(dān)保公司、財(cái)富管理類公司等融資中介牽線搭橋或代銷產(chǎn)品、進(jìn)行利益輸送的，給予記過至留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分
17、工作人員個(gè)人經(jīng)商辦企業(yè)、違規(guī)在企業(yè)參股分紅或收受干股，或未經(jīng)批準(zhǔn)在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職的，給予記過至留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分
18、與本行客戶發(fā)生非正常資金往來，出借本人或他人賬戶給客戶使用或借用客戶賬戶的，給予記過至留用察看處分
19、與近親屬之間發(fā)生的資金往來，一般不作為非正常資金往來處理，但是通過近親屬套用本單位信貸資金或是通過近親屬與其他客戶發(fā)生非正常資金往來的，按照與客戶非正常資金往來處理。調(diào)入工作人員利用職務(wù)影響與原單位客戶發(fā)生非正常資金往來的，按照與客戶非正常資金往來處理。
20、在資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作中,經(jīng)職能部門認(rèn)定調(diào)整分類形態(tài)后，經(jīng)職能部門認(rèn)定分類形態(tài)后，未按規(guī)定及時(shí)調(diào)整形態(tài)入賬反映或擅自調(diào)整分類形態(tài)入賬反映的，給予責(zé)任人批評(píng)教育或經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予組織處理或警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降職（級(jí)）至開除處分。
21、在資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類審查審批工作中，審核資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類材料未揭示存在的明顯問題，導(dǎo)致資產(chǎn)質(zhì)量反映不實(shí)的，給予責(zé)任人批評(píng)教育或經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予組織處理或警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降職（級(jí)）至開除處分。
22、在同業(yè)業(yè)務(wù)中，可以超越權(quán)限簽訂同業(yè)戰(zhàn)略合作協(xié)議或相關(guān)業(yè)務(wù)協(xié)議。
23、在同業(yè)業(yè)務(wù)中,開展買入返售（賣出回購(gòu)）和同業(yè)投資業(yè)務(wù)，可以接受和提供直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保。
24、未按規(guī)定設(shè)置、使用會(huì)計(jì)科目的，給予責(zé)任人批評(píng)教育或經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予組織處理或警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降職（級(jí)）至開除處分
25、違規(guī)多計(jì)、少計(jì)或減免利息的，給予責(zé)任人批評(píng)教育或經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予組織處理或警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降職（級(jí)）至開除處分
26、未經(jīng)批準(zhǔn)自制憑證或自制格式打印憑證的，給予責(zé)任人批評(píng)教育或經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予組織處理或警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降職（級(jí)）至開除處分
27、未按授權(quán)管理規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理的，給予責(zé)任人批評(píng)教育或經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予組織處理或警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降職（級(jí)）至開除處分
28、受到留用察看處分的，只發(fā)基本薪酬。
29、責(zé)令辭職的，兩年內(nèi)不得安排原任職務(wù)層次的職務(wù)。
30、某部門負(fù)責(zé)人請(qǐng)假超過5天，未將其各項(xiàng)審批權(quán)限轉(zhuǎn)授權(quán)，是否違背授權(quán)管理制度。
31、2022年，總行行長(zhǎng)將董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)部分職權(quán)轉(zhuǎn)授權(quán)給支行行長(zhǎng)行使，授權(quán)期限自2022年2月1日至2023年1月31日止。該支行行長(zhǎng)將部分權(quán)限轉(zhuǎn)授權(quán)至業(yè)務(wù)部經(jīng)理，授權(quán)期限為自2022年1月1日至2023年1月31日止。是否違反授權(quán)管理制度。
32、小王在辦理客戶存款業(yè)務(wù)過程中，先完成核心記賬，后清點(diǎn)現(xiàn)金。
33、未按規(guī)定執(zhí)行“三不留”制度的，給予責(zé)任人批評(píng)教育或經(jīng)濟(jì)處罰。
34、與本行解除或終止勞動(dòng)關(guān)系的人員以及已退休人員，在本行工作期間有違規(guī)行為并造成損失或不良后果的，本行不再保留對(duì)其追償權(quán)。
35、對(duì)違規(guī)情節(jié)較輕且未造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的，可以單獨(dú)給予批評(píng)教育、經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理
36、因違規(guī)受到紀(jì)律處分的，應(yīng)同時(shí)給予經(jīng)濟(jì)處罰，可以以經(jīng)濟(jì)處罰等處理方式替代紀(jì)律處分
37、員工在同一專業(yè)序列內(nèi)職級(jí)晉升或職級(jí)下降的，可以跨級(jí)升級(jí)或跨級(jí)降級(jí)。
38、被責(zé)令在崗清收或離崗清收人員，在清收期間暫扣應(yīng)發(fā)績(jī)效收入視清收情況、責(zé)任認(rèn)定及責(zé)任追究情況進(jìn)行補(bǔ)發(fā)績(jī)效收入或抵扣經(jīng)濟(jì)處罰。
39、兩人或兩人以上共同實(shí)施違規(guī)行為的，按所負(fù)責(zé)任大小分別給予違規(guī)積分，不得因其中一人被積分而免除其他人的積分。
40、員工違反《昆山農(nóng)商銀行員工行為禁令》，依據(jù)《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行員工行為“十嚴(yán)禁”》等監(jiān)管規(guī)定與本行員工違規(guī)行為處理相關(guān)規(guī)定處理；情節(jié)嚴(yán)重的，按該行為處罰高限進(jìn)行處罰，直至給予開除或解除勞動(dòng)合同處理。
41、經(jīng)商辦企業(yè)和未經(jīng)批準(zhǔn)在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職，不屬于《昆山農(nóng)商銀行員工行為禁令》之一。
42、員工在行內(nèi)交流、輪崗、調(diào)動(dòng)時(shí)，本人違規(guī)積分隨之轉(zhuǎn)移。
43、對(duì)不同次檢查發(fā)現(xiàn)的同一個(gè)輕微違規(guī)行為，已經(jīng)對(duì)責(zé)任人作出積分處理的，不重復(fù)積分。
44、兩人或兩人以上共同實(shí)施違規(guī)行為的，只對(duì)主要責(zé)任人進(jìn)行積分。
45、員工去年的違規(guī)積分，在本年度可以累積計(jì)算。
46、積分標(biāo)準(zhǔn)由違規(guī)行為（簡(jiǎn)稱違規(guī)點(diǎn)）、積分等級(jí)、積分分值組成。
47、我行《員工積分管理辦法》只規(guī)定了負(fù)向積分（即違規(guī)積分），未規(guī)定正向積分。
48、員工發(fā)生輕微違規(guī)行為，即員工發(fā)生違規(guī)情節(jié)較輕且沒有造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的違規(guī)行為，按照《昆山農(nóng)商銀行員工積分管理辦法》進(jìn)行積分處理，并視情況給予批評(píng)教育。
49、對(duì)于重組貸款，可以不對(duì)重組前貸款的相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和追究
50、對(duì)重組貸款的貸后管理，應(yīng)由重組后貸款的相關(guān)責(zé)任人負(fù)責(zé)，如有管理不到位情況，應(yīng)追究管理責(zé)任。
51、對(duì)授信業(yè)務(wù)相關(guān)人員的盡職情況責(zé)任認(rèn)定結(jié)果包括盡職、未盡全職、未盡職、失職、嚴(yán)重失職、瀆職（包括違法、違規(guī)）。
52、對(duì)瀆職造成不良信貸資產(chǎn)損失的，直接責(zé)任人承擔(dān)全部賠償責(zé)任，并視情況追究其法律責(zé)任
53、如盡職調(diào)查中發(fā)現(xiàn)原經(jīng)辦人存在未盡全職以上責(zé)任行為的，需對(duì)原經(jīng)辦人追究責(zé)任
54、銀行從業(yè)人員可以借用客戶資金或出借賬戶、資金給客戶使用。
55、銀行從業(yè)人員嚴(yán)禁代客戶申請(qǐng)、購(gòu)買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）
56、員工本人可以辦理自身業(yè)務(wù)
57、《昆山農(nóng)商銀行案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，申訴期間，停止責(zé)任追究決定的執(zhí)行
58、員工行為禁令適用于全行編內(nèi)員工，包括退職、內(nèi)退人員。
59、“柜面業(yè)務(wù)人員行為禁令”、“信貸業(yè)務(wù)人員行為禁令”、“理財(cái)業(yè)務(wù)人員行為禁令”適用于特定崗位，其他人員不適用。
60、員工可以為親戚朋友個(gè)人之間提供正常融資互助，但是不得為民間借貸提供擔(dān)保
61、員工親屬不得經(jīng)商辦企業(yè)。
62、信貸業(yè)務(wù)人員在調(diào)查、核查或檢查等環(huán)節(jié)中應(yīng)堅(jiān)持實(shí)地開展。
63、必要時(shí)可以向不良貸款客戶或第三人透露有關(guān)訴訟、執(zhí)行、核銷、轉(zhuǎn)讓等信息，便于客戶了解貸款進(jìn)展情況。
64、客戶要求時(shí)，可以對(duì)外提供信貸檔案資料及本行內(nèi)部信貸決策。
65、員工可以在理財(cái)產(chǎn)品銷售專區(qū)外銷售理財(cái)產(chǎn)品
66、員工不得挪用客戶交易資金或理財(cái)產(chǎn)品，掌握客戶賬戶密碼或操縱客戶賬戶
67、員工違反本禁令，依據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定及本行員工違規(guī)行為處理相關(guān)規(guī)定處理；情節(jié)嚴(yán)重的，按該行為處罰高限進(jìn)行處罰，直至給予開除或解除勞動(dòng)合同處理。
68、員工本人可以在本人網(wǎng)點(diǎn)代理他人開戶。
69、員工本人違法犯罪、涉訴等重大事項(xiàng)，由于涉及隱私，可以不按照銀行規(guī)定進(jìn)行申報(bào)。
70、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶默許后，可以在自助終端等電子設(shè)備上代客操作購(gòu)買產(chǎn)品，可以快捷高效提升客戶體驗(yàn)。
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