反洗錢

1.（單選題）打擊治理洗錢違法犯罪三年行動牽頭單位為（ ）和公安部。
2.（單選題）作為普通市民，您在反洗錢工作中應(yīng)盡的義務(wù)是( )。
3.（單選題）我國的反洗錢行政主管部門、金融監(jiān)督管理部門不包括（ ）。
4.（單選題）任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（ ）舉報。
5.（單選題）（ ）在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。
6.（單選題）《中華人民共和國刑法修正案（十一）》于（ ）實施，明確將“自洗錢”行為入罪。
7.（單選題）日常使用銀行賬戶時，以下做法錯誤的是（ ）。
8.（單選題）根據(jù)我國現(xiàn)行法律，個人犯洗錢罪的，最高可判處（ ）。
9.（單選題）我國《刑法》第191條洗錢罪上游犯罪有（ ）種。
10.（單選題）（ ）的反洗錢工作基本原則允許各國在FATF要求的框架下，采取更加靈活的措施，以有效地分配資源、實施與風(fēng)險相適應(yīng)的預(yù)防措施，最大限度地提高有效性。
11.（單選題）典型的洗錢三個階段不包括（ ）。
12.（單選題）構(gòu)成洗錢罪的，最高可判處十年有期徒刑，罰金（ ）。
13.（單選題）2021年6月以來，張某利用自己的職務(wù)便利，將貪污所得贓款1000萬元分三次匯往境外?！吨腥A人民共和國刑法修正案（十一）》正式實施后，張某的行為（ ）。
14.（單選題）以下行為可能使金融消費者成為“洗錢”環(huán)節(jié)一份子的是（ ）。
15.（單選題）反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式(? ? )毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。
16.（單選題）下列關(guān)于“自洗錢”入罪積極作用，表述錯誤的是（ ）。
17.（單選題）下面哪項不是《刑法》第191條定義的洗錢罪的上游犯罪。(? ?)
18.（單選題）當(dāng)您通過金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，以下做法錯誤的是（ ）。
19.（單選題）可以作為實名證件使用的有（ ）。
20.（單選題）下列洗錢方式不屬于利用金融機構(gòu)洗錢的是（ ）。
21.（單選題）FATF是以下哪個（ ）機構(gòu)（組織）的英文縮寫。
2242.（單選題）非法放貸是指違反國家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，或者超越經(jīng)營范圍，以營利為目的，經(jīng)常性地向（ ）發(fā)放貸款，擾亂金融市場秩序的行為。
23.（單選題）以下不具備放貸資格的主體是（ ）。
24.（單選題）“多頭貸”主要指因從多個校園貸平臺進行貸款，形成一種（ ）式的多頭貸。通過設(shè)置合同陷阱、開具遠高于貸款金額的借條、故意讓學(xué)生逾期等方式“步步設(shè)套”。
25.（單選題）從事非法放貸活動，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
26.（單選題）每年的（ ）,是全國公安經(jīng)偵部門“打擊和防范經(jīng)濟犯罪”宣傳日。
27.（單選題）國務(wù)院令第737號《防范和處置非法集資條例》是從（ ）開始施行的。
28.（單選題）對非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動的犯罪嫌疑人、涉案資金和財產(chǎn)，由（）依法采取強制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財產(chǎn)。
29.（單選題）經(jīng)濟犯罪的主要特點是（ ）
30.（單選題）當(dāng)你收到一陌生人打來的電話，稱有一款理財產(chǎn)品十分火爆且回報率高，邀請你投資，你應(yīng)該怎么做？（ ）
31.（單選題）如果您誤收假幣后，應(yīng)該怎么處理（ ）
32.（單選題）根據(jù)最新司法解釋的規(guī)定，惡意透支信用卡（）以上，經(jīng)銀行兩次有效催收，超過三個月仍不歸還的，構(gòu)成信用卡詐騙罪。
33.（單選題）面對非法集資的陷阱，我們要做到（）。
34.（單選題）內(nèi)幕交易罪是指證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券、期貨的發(fā)行、交易或者其他對證券、期貨的價格有重大影響的信息（ ），買入或者賣出該證券、期貨，情節(jié)嚴(yán)重的行為。
35.（單選題）《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自( )起施行。(單選)
36.（單選題）全國統(tǒng)一的反詐預(yù)警勸阻咨詢電話號碼是( )
37.（單選題）

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十四條規(guī)定，任何單位和個人非法買賣、出租、出借銀行賬戶、支付賬戶的，情節(jié)嚴(yán)重的,由公安機關(guān)處(   )日以下拘留。

38.（單選題）對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)認(rèn)定的非法買賣、出租、出借銀行賬戶行為，可以按照國家有關(guān)規(guī)定采取以下哪些懲戒措施?
39.（單選題）任何單位和個人不得為他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供( )支持或者幫助:
40.（單選題）

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十四條規(guī)定，任何單位和個人非法買賣、出租、出借銀行賬戶、支付賬戶的，沒收違法所得，由公安機關(guān)處違法所得一倍以上（  ）倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二萬元的，處（  ）萬元以下罰款

41.（單選題）

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十四條規(guī)定，任何單位和個人非法買賣、出租、出借銀行賬戶、支付賬戶，情節(jié)嚴(yán)重的，由公安機關(guān)處(   )日以下拘留。

42.（單選題）網(wǎng)絡(luò)流行詞的“殺豬盤”是指（ ）。
43.（單選題）下列哪項不屬于銀行有權(quán)拒絕開戶的情形。（ ）
44.（單選題）對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的個人、假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。
45、當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是: （ ）
46、下列不屬于中國人民銀行應(yīng)依法履行反洗錢監(jiān)督管理的職責(zé)的是：（）
二:多選題
1.（多選題）當(dāng)您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及任何方式與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)該提供和配合做好以下哪些事項（ ）。
2.（多選題）出租或出借自己的身份證件、賬戶、銀行卡、U盾和支付二維碼，可能會產(chǎn)生的后果是（）。
3.（多選題）中國人民銀行作為我國反洗錢行政主管部門，其主要職責(zé)是（）。
4.（多選題）以下行為構(gòu)成洗錢罪的是（）
5.（多選題）您的以下哪些行為可能被他人利用進行洗錢犯罪（ ）。
6.（多選題）遠離非法金融放貸活動應(yīng)注意（ ）。
7.（多選題）非法金融放貸的危害有（ ）。
8.（多選題）以下屬于非法金融放貸的具體表現(xiàn)是（ ）。
9.（多選題）遠離非法放貸，應(yīng)牢記（ ）。
10.（多選題）銀行為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，應(yīng)要求其提供本人有效身份證件，包括:
11.（多選題）銀行通過有效身份證件仍無法準(zhǔn)確判斷開戶申請人身份的，應(yīng)要求其出具輔助身份證明材料，包括:
12.（多選題）對監(jiān)測識別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險情況，采?。? ）等必要的防范措施。
13、如何防范洗錢活動（）
14、利用金融機構(gòu)洗錢的主要途徑或方式有（） A.偽造商業(yè)票據(jù)
15、如何防范洗錢活動（）
三、判斷題
1.（判斷題）公民應(yīng)當(dāng)保管好自己的金融賬戶、銀行卡和U盾。（ ）
2.（判斷題）反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向偵查機關(guān)報告。（ ）
3.（判斷題）涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由司法機關(guān)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。（ ）
4.（判斷題）違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（ ）
5.（判斷題）洗錢就是將臟錢洗白的過程。運用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質(zhì)，把它變成看似合法資金的行為和過程。（ ）
6.（判斷題）海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向海關(guān)總部報告。（ ）
7.（判斷題）國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（ ）
8.（判斷題）《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。（ ）
9.（判斷題）洗錢罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)。（ ）
10.（判斷題）選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)，公眾的資金和個人信息才會更安全。（ ）
11.（判斷題）辦理金融業(yè)務(wù)時，應(yīng)該配合金融機構(gòu)提供個人真實有效身份證件。（ ）
12.（判斷題）出借個人銀行賬戶，不會存在任何風(fēng)險。（ ）
13.（判斷題）根據(jù)《中華人民共和國刑法修正案(十一)》，上游犯罪分子實施違法犯罪行為后掩飾、隱瞞自己的犯罪所得來源和性質(zhì)所采取的“自洗錢”行為，不會被單獨認(rèn)定為洗錢罪。（）
14.（判斷題）依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易，無需予以保密。（）
15.（判斷題）“套路貸”與正常的銀行借貸和民間借貸沒有本質(zhì)區(qū)別，不屬于犯罪。（）
16.（判斷題）有組織地非法放貸，同時又有其他違法犯罪活動，符合黑社會性質(zhì)組織或者惡勢力、惡勢力犯罪集團認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別按照黑社會性質(zhì)組織或者惡勢力、惡勢力犯罪集團偵查、起訴、審判。（）
17.（判斷題）金融放貸行業(yè)是集中整治的十個重點行業(yè)領(lǐng)域之一，開展金融放貸行業(yè)專項整治是消除行業(yè)亂象隱患、防止黑惡勢力滋生蔓延的一項極為重要的基礎(chǔ)性工作，也是防范化解金融風(fēng)險的重要舉措。（）
18.（判斷題）社會公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益受法律保護。
19.（判斷題）開立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。
20.（判斷題）對經(jīng)識別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)有權(quán)加強核查或者拒絕開戶。
21、我國反洗錢法律制度體系包括反洗錢法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件。（）
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